Банки израиля
В этой статье мы разберемся, как открыть банковский счет в Израиле будучи нерезидентом либо новым резидентом Израиля, расскажем почему счет открыть сложно и рассмотрим пошаговую инструкцию, как действовать, чтобы всё-таки его заполучить.
Хранить деньги в банке – это вполне надёжная и продуманная стратегия. При условии, что выбран подходящий банк в стабильной юрисдикции. Израиль экономически и финансово стабилен и в нем есть надежные банки. Но есть еще одно важное условие для сотрудничества – банк тоже должен быть заинтересован работать с вами. Для израильских банков владение крупной суммой денег, не является убедительным фактором для сотрудничества с клиентом. Как и во всех развитых странах, именно отдел комплаенса принимает ключевое решение насчет сотрудничества с конкретным клиентом, а на наш взгляд, комплаенс в израильских банках самый непредсказуемый, среди развитых стран.
В Израиле очень мало банков – основная доля конкуренции падает на 5 банков. Это означает, что уровень конкуренции низкий и банки не особенно «заморачиваются» насчет привлечения новых клиентов.
Доля прибыли, полученная от клиентов с зарубежным происхождением капитала, не превышает 2% от общей прибыли в банковском секторе. Для израильских банков этого недостаточно, для приложения особенных усилий, чтобы разобраться в запутанных международных правилах регуляции. Легче просто не принять очередного клиента.
Для того, чтобы эффективно пройти процесс открытия счета в израильском банке, не достаточно знать местные законы и правила, очень важно иметь практический опыт взаимодействия с банками и знать к какому конкретному банкиру обращаться, в зависимости от каждой конкретной ситуациии. Шаблоны здесь не работают.
Огромное значение имеет первое общение с банкиром. Не всегда нужно рассказывать всю информацию. Банкир не всегда хочет услышать все детали ситуации, хотя просит рассказать все. Не в коем случае не стоит обманывать, но и раскрытие всех карт не приведет к успеху.
Каждый клиент, который намерен открыть новый банковский счет в европейском банк, а тем более в израильском, должен организовать для себя личный файл KYC («знай своего клиента»). Данное досье должно быть профессионально выстроено, в зависимости от ваших стратегических и тактических целей ведения банковского счета. Кроме общей информации о вас и вашем бизнесе, в данном файле должны быть ответы на ключевые вопросы:
1. Какие источники происхождения вашего капитала?
2. Налоговые органы каких стран знают про ваш накопленный капитал?
3. Какими международными активами (недвижимость, банковские счета, доли в компаниях и т. д.) вы владеете?
4. В каких странах вы являетесь налоговым и валютным резидентом в последние 5 лет? Где вы планируете стать резидентом в ближайшие годы?
5. Занимали ли вы PEP (Politically Exposed Person) должности за последние 10 лет?
6. Кто ваши партнеры, работодатели, контрагенты? Откуда, куда и какие транзакции планируются на счету.
7. Какие цели вы преследуете, открывая банковский счет в Израиле?
Для эффективного взаимодействия с израильскими банками необходимо выработать внятную стратегию ответа на эти и другие вопросы. Также необходимо иметь документальные аргументы по каждому из ответов. На нашем опыте, выстраивая такие стратегии для клиентов и организовывая клиентское досье, мы сталкивались с ситуацией, когда клиент затруднялся ответить на большинство этих вопросов.
Интеракция с банком не заканчивается на открытии счета. При осуществлении банковской транзакции, вопросов может возникнуть больше, чем при открытии счета. Один не верный ответ, и вы рискуете не только невозможностью провести транзакцию, но и блокировкой счета. На нашей практике такое случалось не раз.
После того, что вы прошли весь процесс, открыли банковский счет и убедились в том, что израильский банк заинтересован с вами работать, с помощью опытных консультантов, вы можете добиться следующих преимуществ:
1. Более дешевое обслуживание чем в Европе
2. Менее жесткие требования по минимальному остатку
3. Международные премиальные банковские карты
4. Инвестиционный консультант
5. Открытый доступ к торговле на глобальных рынках капитала
6. Кредитование и ипотека
В Израиле сложно открыть банковский счет, но выгодно его иметь. Мы будем рады обеспечить для вас комфортное банковское обслуживание в Израиле!
История банка Леуми — Национального банка Израиля, недавно отпраздновавшего своё 100-летие, неразрывно связана с историей еврейского государства.
Д-р Теодор Герцель — провозвестник сионизма, предвидевший и обосновавший идею создания государства Израиль, говорил о необходимости финансовой поддержки проектов развития сионистского движения. Д-р Герцель был среди тех, кто в 1902 году подписал устав Англо-Палестинской компании, с которой и началась история банка Леуми.
С того дня, когда в 1903 году в Яффо было открыто первое отделение, банк Леуми и его служащие неустанно следовали целям, указанным в уставе: участие в освоении страны путём поддержки экономической деятельности, а также обслуживание всех сфер жизни населения. Деятельность банка Леуми протекала в критические периоды современной истории, включая время американской Великой депрессии, две мировые войны, изменение статуса Эрец Исраэль, перешедшей из-под власти Турции под власть Британского мандата, и наконец, провозглашение независимости государства Израиль. Многочисленные трудности, преодолённые на пути становления, лишь подчёркивают значительность исторического успеха банка Леуми.
Вехи пройденного пути
1902 — в Лондоне основана Англо-Палестинская компания, позднее известная как банк Леуми.
1903 — открытие в Яффо первого отделения в Эрец Исраэль. Турецкий губернатор запрещает проведение сделок через банк. Запрет отменён только после международного вмешательства.
1904 — открытие иерусалимского отделения, за которым вскоре возникли отделения в Хайфе, Хевроне, Тверии, Цфате.
1909 — гарантии займов, предоставленные банком Леуми, обеспечили создание «Ахузат Байт» (пригорода Яффо), который быстро вырос и превратился в Тель-Авив — первый еврейский город.
1914 — Турция вступает в Первую мировую войну . Десять тысяч евреев, обвинённых в сотрудничестве с врагом, плывут в Александрию (Египет), чтобы избежать ареста. Управляющий банком Леуми открывает для них в своей квартире «отделение экстренной помощи».
1925 — финансовая помощь банка Леуми способствует открытию Еврейского университета в Иерусалиме.
1931 — строительство здания Главного управления в Тель-Авиве.
1933 — создание компании для переводов активов германских евреев, спасающихся от нацистов.
1935 — основание тель-авивской палаты по торговле ценными бумагами и клирингу.
1936 — евреям закрывают доступ к яффскому порту. Финансовая поддержка, оказанная банком Леуми, способствует строительству нового порта в Тель-Авиве.
1945 — открытие кредитов на нужды безопасности и обороны в период, предшествовавший созданию государства Израиль.
1948 — выпуск новой валюты страны ко Дню провозглашения государства Израиль (15 мая) , выполнение функций государственного банка Израиля вплоть до создания Банка Израиля в 1954 году.
Банк Израиля
בנק ישראל (иврит)
بنك إسرائيل (Arabic)
Кирьят-ха-Мемшала , Иерусалим , Израиль
24 августа 1954 г.
Правительство Израиля ( Министерство финансов )
Amir Yaron (2018-настоящее время)
Израиль
Новый израильский шекель
ILS ( ISO 4217 )
US $ 113,91 млрд
(около ₪ млрд 425,43) (октябрь 2018 года)
0,10% (март 2020 г.)
Банк Леуми Ле-Исраэль
Штаб-квартира Банка Израиля в Иерусалиме , Израиль .
Банк Израиля ( иврит : בנק ישראל , арабский : بنك إسرائيل ) является центральным банком в Израиле . Штаб-квартира банка находится в Кирьят-ха-Мемшала в Иерусалиме, а филиал — в Тель-Авиве . Нынешний губернатор — Амир Ярон .
Основная цель Банка Израиля — поддержание стабильности цен и финансовой системы в Израиле. Он также управляет и реализует денежно-кредитную политику в Израиле, проводит операции с иностранной валютой, контролирует и регулирует банковскую систему, заботится о валютных резервах и операциях инфраструктуры финансового рынка. В соответствии со статьями 41 и 44 своего Статута Банк Израиля имеет исключительное право выпускать банкноты и монеты израильских шекелей .
В Германии частный банк M.M. Warburg & Co., основанный немецкими евреями в конце XVIII века и переживший времена Адольфа Гитлера, может серьезно пострадать, после того как он попался на участии в масштабном налоговом мошенничестве, пишет Bloomberg.
В центре скандала оказались председатель правления банка Кристиан Олеариус (Christian Olearius), совладелец кредитного учреждения, потомок его основателей Макс Варбург (Max Warburg) и несколько других топ-менеджеров кредитного учреждения. Германские власти предполагают, что они были участниками аферы, известной как Cum-Ex. Газета The New York Times называла ее крупнейшей налоговой аферой в истории Европы, а издание Le Mond — ограблением века.
Об этой мошеннической схеме впервые стало известно в 2017 году благодаря расследованию международной группы журналистов. Они установили, что представители европейских финансовых элит получали десятки миллиардов евро бюджетных денег в качестве возврата налогов на дивиденды с акций, которые они никогда не платили. Германские власти утверждают, что ущерб от этой схемы для страны составил 10 миллиардов евро.
Как пишет Bloomberg, правление банка впервые узнало о схеме Cum-Ex и высказало заинтересованность в ней еще в 2006 году, а пользовалось ей до 2012-го, когда в Германии изменилось налоговое законодательство. Олеариусу и Варбургу уже пришлось покинуть руководящие позиции из-за скандала.
Однако топ-менеджеры отрицают участие в мошенничестве. Так, Варбург заявил, что никогда не намеревался проводить незаконные сделки с акциями, дезинформировать налоговые органы Германии или требовать необоснованных налоговых возвратов. Приговор в связи с мошенническими сделками, с которыми связывают M.M. Warburg & Co., ожидается в конце марта — начале апреля 2020 года.
Добавить комментарий