Банковские выписки

Выписки

Выписки формируются банком и содержат информацию о движении средств по счетам клиентов. В зависимости от настроек системы формирование выписок может производиться автоматически с помощью автопроцедур, по запросам сотрудников банка или по запросам клиентов (о том, как создать запрос выписки см. инстр. «Запросы на получение выписки»).

Просмотр полученных из банка выписок производится на странице Выписки, которая открывается в рабочей области при выполнении команд меню Документы из банка → Выписки. На странице представлен блок для задания реквизитов требуемой выписки. Помимо выписки по запросу пользователя может быть сформирован реестр остатков по счетам.

Рис. 1.37. Страница Выписки

Задайте следующие реквизиты:

  • В поле Выберите организацию задайте название организации, выписки по счетам которой необходимо получить. Если в данном поле задано значение «Все», то будут отображены выписки по заданным счетам всех организаций.

  • В блоке Выберите счета определите список счетов, выписки по которым необходимо получить. Для этого заполните поле выбора рядом с номером счета. Если Вы хотите получить выписки по всем счетам организаций, то заполните поле Все счета, автоматически будут заполнены все поля выбора, соответствующие номерам счетов.

  • В блоке выбора Укажите период задайте период, выписки за который необходимо получить. Если выбрано значение «За период», то в полях с и по необходимо задать даты начала и окончания периода. Данные значения могут быть заданы вручную или же выбраны из календаря, вызываемого с помощью кнопки , расположенной справа от данных полей.

  • Для того чтобы в выписке отображалась дополнительная информация заполните соответствующие поля выбора в блоке Дополнительно показывать:

    • Документы за день – в выписке будет представлен список дебетовых и кредитовых документов, отражающих движения по счету. Если данное поле не заполнено, то автоматически заполняется поле Обороты за день.

    • Обороты за день – в выписке будет представлены движения денежных средств по счету.

    • Нулевые обороты – будут представлены выписки с нулевыми оборотами.

    • Поле «БИК» – в списке документов будет представлено значение поля БИК.

    • Поле «Банк контрагента» – в документе будет представлено значение поля Банк контрагента.

    • Поле «ИНН контрагента» – в документе будет представлено значение поля ИНН контрагента.

    • Поле «Назначение платежа» – в документе будет представлено значение поля Назначение платежа.

Для получения остатков по заданным счетам за выбранный период нажмите кнопку Показать реестр остатков по счетам. Откроется окно Реестр остатков по счетам.

Рис. 1.38. Окно Реестр остатков по счетам

В данном окне может быть выполнен просмотр информации и ее печать (с помощью кнопки Печать или ).

Для получения выписки по заданным счетам за выбранный период нажмите кнопку Показать выписку. Требуемая выписка отобразится на странице.

Рис. 1.39. Выписка по счетам

Для получения справки по заданным счетам за выбранный период нажмите кнопку Показать справку. Требуемая справка отобразится на странице.

Рис. 1.40. Справка по счетам

После того как выписка / справка сформирована, на панели инструментов станут доступны следующие кнопки:

Печать полученной выписки / справки.

Копирование данных выписки / справки в буфер обмена (в дальнейшем выписка / справка может быть скопирована в стороннее приложение).

Просмотр документа по выписке / справке (всегда в форме платежного поручения), выделенного в списке.

Печать документов по выписке / справке, выделенных в списке.

Экспорт выписки в бухгалтерскую систему. Подробнее см. инстр. «Экспорт выписок».

1С позволяет отражать хозяйственные операции с безналичными денежными средствами. При этом можно использовать рублевые и валютные счета, а также корпоративные карты.

Из статьи вы узнаете:

  • какие настройки присутствуют в 1С для учета безналичных денежных средств;
  • как добавить банковские счета и корпоративные карты в 1С;
  • как оформить поступления и списания с расчетного счета.

Настройки в 1С

Для отражения операций по расчетному счету:

  • в настройках Функциональности определите дополнительные операции:
    • использование платежных карт;
    • выставление платежных требований;
  • в настройках учетной политики по БУ при необходимости установите флажок Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.
  • внесите банковские счета в карточке Организации по ссылке Банковские счета и укажите Основной банковский счет.

Заполнение банковского счета

Заполните карточку счета:

  • Банк — банк в котором открыт счет, выберите из Классификатора банков;
  • Номер счета — номер открытого счета, корректность счета контролируется программой 1С 8.3;
  • Валюта счета — определится автоматически по введенному номеру;
  • раздел Расчеты через банк-корреспондент — если платежи осуществляются через счет в другом банке;
  • раздел Корпоративные карты, если учитываете расчеты по корпоративным картам:
    • поставьте флажок К счету привязаны корпоративные карты и укажите счет расчетов по корпоративной карте;
    • Номер карты — номер корпоративной карты;
    • Подотчетное лицо — физлицо, по которому отразится задолженность при снятии денежных средств в карты.
  • раздел Прочее:
    • Дата открытия — дата открытия счета;
    • Дата закрытия — дата закрытия счета. Дата закрытия счета не влияет на подбор счета в документах, а только подсвечивает закрытые счета в списке серым цветом;
    • Наименование — наименование счета в программе 1С 8.3.

По ссылке Настройка платежных поручений и требований задайте настройки для формирования печатной формы платежек и требований с данного счета.

См. также:

  • Что нужно сделать, чтобы при получении займа автоматически проставлялся счет 66, а не 67?

Поступление на расчетный счет в 1С 8.3

Организация заключила договор с ООО «Офисные технологии» на реализацию товаров стоимостью 12 000 руб. (в т. ч. НДС 20%).

25 января Бухгалтер подготовил платежное требование в банк на сумму 12 000 руб.

28 января по банковской выписке поступила оплата от покупателя.

Платежное требование

В 1С формируются платежные требования на оплату от покупателей. Настраивается это в Функциональности.

Платежное требование используйте, когда:

  • с контрагентом заключен договор на безакцептную оплату (например, по решению суда);
  • оплата по заранее выданному акцепту (например, на просроченную задолженность);
  • требуется согласие покупателя.

Создайте Платежное требование в разделе Банк и касса — Банк — Платежные требования.

В требовании укажите:

  • Сумма — сумма, которую запрашивает организация к оплате;
  • Вид акцепта — нужно ли согласие клиента на списание;
  • Срок для акцепта — срок, в течение которого покупатель должен дать ответ или банк перечислить деньги для безакцептного списания.

Документ проводок по БУ и НУ не регистрирует. Нужен только для формирования бланка Платежное требование.

На основание оплаченного требования введите документ Поступление на расчетный счет.

Банковская выписка

Безналичные поступления оформляйте документом Поступление на расчетный счет в разделе Банк и касса — Банк — Банковские выписки.

Документ Поступление на расчетный счет загружается из программы Клиент-банк или напрямую из банка, если подключен сервис 1С:ДиректБанк.

При создании обратите внимание на корректность выбора Вид операции в документе. При загрузке вид определяется автоматически, но его необходимо проверять.

Заполним документ по примеру.

Укажите согласно выписке банка:

  • Дата — дата поступления средств;
  • По документу № от — данные платежного поручения покупателя.
  • Плательщик — от кого поступает оплата;
  • Статью доходов — выбирайте, если заполняете Отчет о движении денежных средств.
  • Погашение задолженности – способ определения статуса платежа: аванс или погашение задолженности.

При выборе Автоматически изначально погашается задолженность, а остаток учитывается как аванс. Если не нужно автоматически определять статус платежа укажите другой способ.

Проводки

Задолженность покупателя ООО «Алмаз» по договору поставки № 456 от 01.04.2018 отсутствовала, оплата определена как аванс:

  • Дт 51 Кт 62.02.

См. также:

  • Клиент-банк в 1С
  • Путеводитель по документу Поступление с расчетного счета

Списание с расчетного счета в 1С 8.3

Организация заключила договор с ООО «Офисные технологии» на поставку товаров стоимостью 14 160 руб. (в т. ч. НДС 20%).

23 января Бухгалтер подготовил платежное поручение в банк на сумму 14 160 руб. для перечисления денежных средств поставщику. Оплата прошла в этот же день по банковской выписке

Платежное поручение

Сформируйте Платежное поручение в разделе Банк и касса – Банк – Платежные поручения.

В поручении укажите:

  • Банковский счет — счет, с которого осуществляется оплата;
  • Получатель — контрагент, которому перечисляется оплата;
  • Счет получателя — счет, на который перечисляется оплата;
  • по ссылке Реквизиты получателя проверьте ИНН получателя, КПП получателя и Наименование получателя. Эти данные используются для бланка поручения;
  • Сумма платежа — сумма оплаты;
  • Назначение платежа — информация для идентификации платежа.

Документ проводок по БУ и НУ не регистрирует. Нужен только для формирования бланка Платежное поручение.

На основание оплаченного поручения введите документ Списание с расчетного счета.

См. также:

  • Пошаговые инструкции формирования платежных поручений
  • Клиент-банк в 1С
  • Путеводитель по документу Платежное поручение

Безналичные списания оформите документом Списание с расчетного счета в разделе Банк и касса — Банк — Банковские выписки.

Документ Списание с расчетного счета загружается из программы Клиент-банк или напрямую из банка, если подключен сервис 1С:ДиректБанк.

При создании правильно выберите Вид операции документа. При загрузке вид определяется автоматически, но его необходимо проверять.

Заполним документ по примеру.

Укажите согласно выписке банка:

  • Дата — дата списания средств;
  • По документу № от — данные платежного поручения (ПП);
  • Получатель — контрагент, которому перечислена оплата;
  • Статья расходов — статья движения денежных средств.
  • Статью расходов — выбирайте, если заполняете Отчет о движении денежных средств.
  • Погашение задолженности — способ определения статуса платежа: аванс или погашение задолженности.

При выборе Автоматически изначально погашается задолженность, а остаток учитывается как аванс. Если не нужно автоматически определять статус платежа, укажите другой способ.

Задолженность поставщику ООО «Офисные технологии» по договору поставки № 9 от 14 января 2019 отсутствовала, оплата определена как аванс:

  • Дт 60.02 Кт 51.

См. также:

  • Банковские выписки в 1С 8.3 Бухгалтерия 3.0
  • Статьи движения денежных средств в 1С 8.3: как настроить

Если Вы являетесь подписчиком системы БухЭксперт8, тогда читайте дополнительный материал по теме:

  • Клиент-банк в 1С
  • Пошаговые инструкции формирования платежных поручений
  • Путеводитель по документу Списание с расчетного счета

Если Вы еще не подписаны:

Активировать демо-доступ бесплатно →

или

Оформить подписку на Рубрикатор →

После оформления подписки вам станут доступны все материалы по 1С Бухгалтерия, записи поддерживающих эфиров и вы сможете задавать любые вопросы по 1С.

Помогла статья?

Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно

Обычно работа с банковскими выписками настроена автоматически через систему клиент-банк, но возможность интеграции клиент-банк и 1С есть не всегда. В таком случае работу с банком придется выполнять вручную. Рассмотрим, как формируются нужные документы.

Создание платежного поручения

Чтобы с расчетного счета организации перечислить деньги на оплату поставщикам, уплатить налоги и другие взносы, требуется создать платежное поручение. На вкладке «Банк и касса» выбираем пункт «Платежные поручения»:

Открывается список платежных поручений. В верхней левой части документа нажимаем кнопку «Создать», открывается форма для нового платежного поручения. В ней заполняются поля:

  • Вид операции – выбирается из предложенного выпадающего списка согласно виду производимой оплаты;
  • Получатель – из справочника контрагентов выбирается нужный контрагент, счет получателя и договор заполняются из реквизитов контрагента автоматически;
  • Сумма платежа;
  • НДС – по умолчанию устанавливается из данных контрагента;
  • Сумма НДС – рассчитывается автоматически;
  • Назначение платежа.

Важно правильно указать вид операции, так как в зависимости от выбранной операции, реквизиты документа будут меняться.

Например, при выборе вида операции «Уплата налога», потребуется заполнить поле «Вид обязательства», можно будет поменять КБК и код ОКТМО (по умолчанию заполнены актуальными данными). Поручение для оплаты поставщику выглядит так:

После проведения заполненного поручения на оплату поставщику, в 1С не формируется никаких проводок, это всего лишь информационный документ, который фиксирует необходимость сформировать аналогичную платежку в системе клиент-банк (напомним, речь идет о ручной работе).

Еще один способ сформировать платежное поручение вручную – через кнопку «Оплатить», которая, как и кнопка «Создать» находится выше списка платежных поручений. При нажатии раскрывается список, из которого можно выбрать нужный вид оплаты: «Начисленные налоги и взносы» или «Товары и услуги»:

При выборе одного из пунктов, 1С Бухгалтерия сама проанализирует задолженность организации и сформирует список документов, по которым требуется произвести оплату:

Для создания платежных поручений сразу нескольким кредиторам, можно отметить нужные документы в списке и нажать кнопку «Создать платежные поручения».

Новые платежки отразятся в списке. Они выделены жирным шрифтом и не проведены, так как их требуется проверить. После проверки правильности заполнения и корректности сумм, поручение проводится. В этом случае также нужно продублировать поручение в системе клиент-банк.

Как только банк подтвердил, что данный платеж перечислен получателю, движение средств на счетах нужно отразить в 1С и произвести списание с расчетного счета организации.

Списание с расчетного счета

Выполнить списание с расчетного счета можно из того же платежного поручения. В нем нужно установить состояние «Оплачено» и нажать на гиперссылку «Ввести документ списания с расчетного счета».

После перехода по ссылке, открывается заполненный документ. Данные вносятся из платежного поручения. Поэтому, если в платежке все верно, то списание можно просто провести:

Документ «Списание с расчетного счета» в отличие от платежного поручения, формирует проводки в 1С.

Увидеть проводки можно при нажатии кнопки «Показать проводки»:

Все заполнилось верно: с расчетного счета организации денежные средства переведены на расчетный счет поставщика, что отражено проводкой Дт60.01 – Кт51. В списке платежных поручений напротив оплаченных документов появляется галочка в первом столбце:

Получение платежей от покупателей

Для отражения поступления денежных средств на расчетный счет организации используется пункт «Банковские выписки» в разделе «Банк и касса»:

При выборе данного пункта открывается журнал, в котором отражаются все поступления и списания с расчетного счета:

Чтобы внести информацию о поступлении, используется кнопка «Поступления». Открывается документ «Поступления на расчетный счет», в котором заполняются поля:

  • Вид операции – в нашем случае устанавливается «Оплата от покупателя»;

  • Плательщик – из справочника выбирается контрагент, от которого пришли деньги;

  • Сумма;

  • Ставка НДС, договор и статья движения ДС заполняются из установленных ранее значений.

После заполнения всех данных, документ проводится:

После проведения можно проверить проводки:

Проводка Дт51 – Кт62.02 показывает, что от покупателя на наш счет деньги поступили.

В списке банковских выписок показана актуальная информация по состоянию расчетного счета на текущий день:

Представлена информация о сумме на начало дня, о поступлениях и списаниях за день, остатке на конец дня.

Если требуется уточнить информацию за любой другой день, можно воспользоваться календарем для выбора нужной даты:

Сформируется список за выбранный день, в котором также будет показана вся информация о состоянии счета.

Реестр документов

Чтобы получить сводную информацию по операциям на банковском счете, используется отчет «Реестр документов», одноименная кнопка для его создания находится в журнале банковских выписок. После нажатия на кнопку формируется документ для печати:

Распечатать можно список документов за любой период, который устанавливается через выбор даты на календаре.

Открыть любой документ из отчета можно двойным нажатием на название этого документа.

Другие способы ввода банковских документов

Платежные поручения и банковские выписки можно вводить не только разобранными выше способами, но и на основании документов покупки и продажи. Например, при получении оплаты от покупателя, это делается так. Открывается список реализаций, в котором выбирается документ, по которому покупатель перечислил деньги. Кнопкой «Создать на основании» выбираем нужную форму «Поступление на расчетный счет»:

Создается уже заполненный документ, его остается только провести после проверки:

Гасится задолженность контрагента по данной реализации, поступление автоматически попадает в структуру подчиненности реализации:

Аналогичным образом производится выписка платежных поручений на основании покупок и поступлений услуг.

Проверка состояния расчетного счета

Проверить состояние расчетного счета можно как в журнале банковских выписок, так и через «Начальную страницу» на главной странице 1С:

Также для проверки счета можно использовать оборотно-сальдовую ведомость по счету (по 51 счету – для рублевых операций, по 52 – для валютных):

Разнесение банковской выписки в 1С предприятие — Ультрабизнес

7 июня 2012

Разнесение банковской выписки в 1С8: Управление торговым предприятием

Если вы работали в программе 1С 7.7, у вас был один документ «Банковская выписка», в котором отражались все приходы и расходы по безналичным счетам, за каждый день.

В программе 1С8 любой конфигурации (Бухгалтерия, Управление торговым предприятием, Управление производственным предприятием), роль банковской выписки выполняют несколько документов это: «Платежное поручение входящее» и «Платежное поручение исходящее».

Интерфейс Пункт меню
Полный Документы/Денежные средства/Банк

То есть, на каждое движение денег приход или расход должен быть сформирован один документ, если приход денег – «Платежное поручение входящее», если расход денег – «Платежное поручение исходящее».

Платежные поручения можно разносить как вручную (имеет смысл в том случае если очень мало движений по банку) или же загружать выписки с программы клиент банк.

Вопрос: Можно ли разносить банковские поручение автоматически, загружая их с программы «Клиент банк»? Должны ли разработчики, сопровождающие нас это дорабатывать?

Ответ: Да, возможность загрузки выписок с программы клиент банк присутствует во всех версиях 1С8.

Но для ее реализации необходимо обращаться к программистам, потому, что в каждом банке свой формат выгрузки выписок и его нужно адаптировать под программу 1С8, в среднем по деньгам такая процедура стоит от 200 до 600 грн в зависимости от банка. К примеру, в России во всех банках единый формат выгрузки в клиент банках (уже адаптированный под 1С8) и дорабатывать ничего не нужно.

Теперь давайте остановимся на тех возможностях банковских документов, которых в 1с 7.7 не было – это виды операций платежных поручений.

В каждом платежном поручении (входящем или исходящем) в левом верхнем углу документа присутствует кнопка Операция

При нажатии на эту кнопку показывается перечень возможных операций в документе, в зависимости от выбора определенного вида операции будет изменяться сам документ, а также те проводки, которые он будет формировать.

(Например, видом операции оплата поставщику не получится купить валюту :)).

Рассмотрим виды операций документа «Платежное поручение исходящее»:

  • Вид операции «Оплата поставщику» — предназначен для оплат поставщикам средств за товары или услуги.
  • Вид операции «Возврат денежных средств покупателю» предназначен для формирования возврата денег за возвращенный товар или услуги.
  • Вид операции «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» — вид операции используется для гашения ссуд и займов банков или контрагентов.
  • Вид операции «Прочие расчеты с контрагентами» — чаще всего такой вид операции используется для оплат на таможню, пересылки средств между юридическими лицами, входящими в состав нашего предприятия, то есть пересылка средств между всеми кто не является ни поставщиком, ни покупателем.
    Счет бухгалтерского учета 6851.
  • Вид операции «Перечисление налогов/взносов по заработной плате» — вид операции используется для уплаты государственных налогов НДС, Прибыли, ЕСН, НДФЛ.
    Обратите внимание, в случае уплаты зарплатных налогов, в документе должна обязательно присутствовать ведомость по налогам.
  • Вид операции «Перевод на другой счет» — Вид операции предназначен для пересылки денежных средств между несколькими расчетными счетами одной организации.
  • Вид операции «Прочее списание безналичных денежных средств» — вид операции позволяет сразу же после проведения документа отправлять денежные средства в затраты по бухгалтерскому учету. Также этот вид операции некоторые организации использует для уплаты НДС, Налога на прибыль в бюджет.
  • Вид операции «Перечисление заработной платы» — используется для выплаты по банку заработной платы работникам.

Обратите внимание, для этого вида операции платежного поручения обязательна привязка к ведомости на выплату заработной платы.

Вопрос: У нас открыт зарплатный проект в банке, возможна выгрузка с 1С8 данных о выплачиваемых суммах в программу клиент банк?

Ответ: Да возможность выгрузить с 1С8 в клиен7т банк данных по выплачиваемой заработной плате присутствует, но опять же адаптировать ее могут только программисты 1С.

В среднем такая услуга от 300 до 700 грн.

При формировании выписок с программы клиент банк они по умолчанию будут загружаться с видом операции «Оплата поставщику».

Наша задача, после такой загрузки правильно выбрать виды операций, а также в некоторых случаях заплатные ведомости.

Программа, которая загружает выписки, не сможет правильно распознавать виды операций, те которые доступны в 1С8.

Поэтому их нам нужно будет выбирать вручную.

Рассмотрим виды операций документа «Платежное поручение входящее»:

  • Вид операции «Оплата от покупателя» — предназначен для отражения оплаты денежных средств за товары или услуги покупателями.
  • Вид операции «Возврат денежных средств постащиком» — используется при отражении в базе возвратов денежных средств за товары, которые мы возвращаем.
  • Вид операции «Расчеты по кредитам и займам с контрагентами» — вид операции используется получение средств, предоставленных в виде займов контрагентам.
  • Вид операции «Прочее поступление безналичных денежных средств» — зачастую используется для ввода начальных остатков, более подробно об этом можно прочитать в бесплатном курсе/книге по вводу начальных остатков здесь (ССЫЛКА). Также вид операции используется при формировании уставного капитала основателями, или же пополнении его. Или же возврата банком не использованной гривневой суммы при покупке валюты.
  • Вид операции «Прочие расчеты с контрагентами» — данный вид операции используется для отражения оплат с нашими дружественными организациями (входящие в состав предприятия) счет бухгалтерского учета 3771.
  • Вид операции «Покупка продажа валюты» — Вид операции предназначен для зачисления на расчетный счет валютной суммы, при покупке валюты, или же гривневой суммы при продаже.
  • Вид операции «Поступление оплаты по платежным картам» — предназначен для отражения в базе полученных оплат за продажи по платежным картам.
  • Вид операции «Поступление средств от ФСС» — данным видом операции отражается получение оплаты от фонда соцстраха больничных, декретных и.т.д. Обратите внимание, при формировании такого вида оплаты, обязательно должно быть указано заявление на возмещение, в платежном поручении входящем.

Важно выбирать подходящие виды операций для того, чтобы проводки формировались правильно в соответствии с сутью хозяйственной операции. Также обратите внимание, если учет управленческий также ведется в этой базе, платежные документы также влияют и на управленческий учет.

Вопрос: Так а если что то подобное банковской выписки, которая была в 1С 7.7 в 1С8?

Ответ: В 1С8 Банковская выписка существует,

Интерфейс Пункт меню
Полный Документы/Денежные средства/Банк/Выписка банка

но это не документ, который формирует проводки, это механизм сверки прихода и расхода (по уже сформированным платежным поручениям), по безналичным счетам за определенную дату.

Сформировав такую выписку и открыв клиент банк можно без лишних усилий проконтролировать правильность разнесения платежных поручений, сверив приход, расход и конечный остаток на определенную дату.

Купить программу 1С можно здесь www.softmaster.com.ua

Посмотреть, а также ознакомится с нашими самостоятельными курсами по 1С, можно по ссылкам:

Рассмотрим настройку банк-клиента в 1С предприятии 8.2.

Настройка банк-клиента — очень важная . Она существенно облегчает жизнь бухгалтера от простой и рутинной работы. В этой статье мы рассмотрим только настройку загрузки данных в 1С Бухгалтерию Предприятия 8.2 из файлов клиент-банка. Выгрузку данных из банк-клиента рассматривать не будем — она своя для каждого из банков. Рассмотрим, как загрузить выписки из клиент-банка в 1С.

Настройка клиент-банка с 1С

Для настройки банк-клиента в 1С 8.3 необходимо:

Зайти в меню «Банк» — «Банковские выписки» — «Загрузить»:

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

Система сообщит, что в системе нет настроек, нажмите «да»:

В пункте Обслуживаемый банковский счет необходимо указать счет, на который будут приходить платежные поручения. В списке Название программы выберите программу, откуда Вы выгружаете файл. Для Сбербанка это АРМ «Клиент» АС «Клиент-Сбербанк» Сбербанка России.

Файл загрузки/выгрузки — настройка места на диске, где будет происходить обмен платежными поручениями между клиент-банком и 1С 8.3. По умолчанию файлы называются kl_to_1c.txt и 1c_to_kl.txt.

Вот и всё. Настройка клиент-банка закончена.

Если Ваш клиент-банк настроен, загрузить платежки в 1С 8 очень просто:

Хочу рассказать про отличную возможность 1с Бухгалтерии 3.0 (и некоторых других конфигураций) использования клиент банка прямо из 1С. Теперь не надо делать выгрузку в файлик и загружать выписки из файлика. Достаточно нажать кнопку Обмен с банком в 1С и получить необходимые документы. А для платежек нажать кнопку Создать и отправить электронные документы.

Итак, начнем с того, какие конфигурации 1С поддерживают возможность настройки директ банк (так называется прямой обмен с банком).

Типовые конфигурации фирмы «1С», где уже встроена технология DirectBank:

Теперь банки, с которыми можно подключать функцию директ банка. Это:

ВТБ См. подробнее раздел «Интеграционный Банк-Клиент» на сайте банка
ВТБ 24 Требуется отдельное подтверждение платежей на стороне банка
ФК Открытие См. подробнее на сайте банка
Альфа-Банк См. подробнее на сайте банка
Промсвязьбанк Требуется отдельное подтверждение платежей на стороне банка.
См. подробнее на сайте банка
Бинбанк См. подробнее на сайте банка
Абсолют Банк См. подробнее на сайте банка
Россия
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР)
Инвестторгбанк
Челябинвестбанк
Челиндбанк
Левобережный
Приморье
Дальневосточный Банк
Ланта-Банк
Хлынов
Петербургский социальный коммерческий банк (ПСКБ)
Уралтрансбанк
Росавтобанк
Нефтепромбанк
ЯР-Банк
Верхневолжский
Стройлесбанк См. подробнее на сайте банка
Еврокапитал-Альянс
Внешфинбанк

Сведения взяты с сайта 1С.

Основные моменты уточнили, теперь расскажу свой опыт подключения на примере клиент банка faktura.ru с Хантымансийским банком открытие.

У меня была бухгалтерия предприятия версии 3.0

Первое, что необходимо, это обратиться в банк и получить у них настройку для конкретного клиента, это может быть файлик, выгруженный из личного кабинета (так необходимо делать для банка ВТБ), или получить обработку (так, в банке Открытие для клиент-банка фактура).

Теперь необходимо произвести следующие настройки в программе:

  1. Перейдите в: «Администрирование -> Печатные формы, отчеты и обработки» и установите флаг «Дополнительные отчеты и обработки»- это необходимо, если настройка у вас в виде обработки (файлик с типом epf).
  2. Перейдите в: «Администрирование -> Обмен электронными документами», установите признак «Электронные подписи»(это необходимо делать в любом случае, так как для подключения к клиент банку вы используете сертификат своей организации).
  3. Перейдите в: «Администрирование -> Обмен электронными документами», СНИМИТЕ признак «Отложенная отправка электронных документов»(это необходимо, так как платежки созданные вами воспринимаются 1с как электронные документы и если у вас отложенная отправка, то платежки выгрузятся после проведения процедуры «Отправить Получить»)
  4. Перейдите в: «Администрирование -> Обмен электронными документами -> Настройки электронной подписи и шифрования»

4.1 Перейдите на закладку Программы
4.2 Нажмите Добавить
4.3 В поле Представление выберите Microsoft Enhanced CSP
4.4 Нажмите Записать и закрыть

(Это опять только для клиент банка Фактура)

5. Перейдите в: «Администрирование -> Обмен электронными документами -> Обмен с банками», установите признак «Обмен с банками по технологии DirectBank»(Это и есть настройка прямого обмена с банками)

6. Перейдите в: «Администрирование -> Обмен электронными документами», нажмите на ссылку «Настройки DirectBank»
6.1 Нажмите «Создать» и заполните:
6.2 Укажите Организацию и Банк, нажмите Далее
6.3 Выберите Ручное заполнение, нажмите Далее
6.4 Установите признак «Внешний модуль», выберите файл Адаптера, нажмите Далее
6.5 В списке сертификатов просто нажмите Добавить и ОК, пароль вводить не надо, нажмите Далее
6.6 Затем необходимо будет зайти в сам сертификат и запомнить пароль по кноке на шапке эл. подписи.

7. Откройте меню (вверху слева круглая кнопка) Файл — Открыть, выберите файл адаптера, что бы открыть настройки.
7.1 Укажите носитель секретного ключа(то есть смарт ключ или USB)
7.2 Установите признак «Разрешить передавать данные за пределы сервиса».
7.3 Нажмите Записать и закрыть

8. Перезапустите 1С

Все, мы с вами произвели настройку клиент банка.

Теперь как пользоваться:

Чтобы получить выписки:

В разделе «Банк и касса -> Банковские выписки->Еще->обмен с банком» Здесь мы с вами выбираем период, за который хотим загрузить документы, и нажимаем «Получить», затем выделяем необходимые строки в табличной части и нажимаем»Загрузить». Должна происходить загрузка выписок с помощью адаптера.

Чтобы отправить платежное поручение:

В журнале документов «Банк и касса ->Платежные поручения» Еще ->DirectBank->Создать электронный документ-> Отправить электронный документ.

Чтобы выполнить повторную попытку отправки платежного поручения, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Пометить документ на удаление
  2. Снять пометку на удаление
  3. Провести документ
  4. Нажать меню ЭДО — Отправить электронный документ

Отправить эту статью на мою почту

В этой статье мы рассмотрим, как настроить клиент банк в 1C Бухгалтерия предприятия 3.0

Для перехода к настройкам открываем список документов Банковские выписки, находится он в разделе Банк и касса. Выберите меню Еще и найдите в предлагаемом списке строку Настроить обмен с банком.

Откроется окно для создания настройки.

В этом окне заполняем основные данные:

 Указываем организацию, ту, документы которой будут участвовать в обмене данными между программой 1С и программой клиент-банка.

 Далее выбираем обслуживаемый банковский счет. Так как у одной организации может быть несколько активных счетов, выбрать необходимо тот, по которому будет производиться движения безналичных денежных средств. Если в организации несколько расчетных счетов, и по всем надо выгружать данные в программу банка, то для каждого делается своя настройка.

 В поле Название программы надо выбрать из предлагаемого списка программу, принадлежащую банку с которой настраивается обмен. Если вы не знаете, какую программу использует банк, уточните у консультантов этого банка.

 В поле Файл выгрузки в Банк — надо указать место хранения на компьютере получаемого из 1С файла, для этого можно создать новый персональный каталог, используемый именно для целей взаимодействия с банком.

 Файл выгрузки из Банка так же предполагает указание места расположения, но уже не выгружаемого из 1С файла, а получаемого от банка.

 Автоматически при выборе места хранения программа предложит по умолчанию заполнить наименования 1c_to_kl (из 1С в клиент-банк) или kl_to_1c (из программы клиент-банк в 1С), либо создать файлы вы можете предварительно, а затем выбрать их при осуществлении настройки.

Ниже следуют настройки заполнения реквизитов для подстановки по умолчанию.

 Реквизит Группа для новых контрагентов, используется для определения, к какой из существующих групп будет причислены создаваемые контрагенты. Если поле будет не заполнено, то автоматически будет добавлена новую группу.

 Для указания статьи ДДС, которая будет подставляться в документы по умолчанию необходимо перейти по ссылке Статьи движения денежных средств, при этом откроется справочник Статьи движения денежных средств.

 Выгрузка. Указывается (с помощью установки флага), какие виды документов требуется выгружать, требуется ли контроль номера создаваемых документов или нет, выполнять ли отслеживание выгруженных файлов на изменения вирусами.

 Загрузка. Здесь надо указать правила работы с загружаемыми данными. Требуется ли автоматическое создание не найденных документов. Требуется ли функция открытия формы файла обмена с банком для повторной проверки корректности внесения всей информации в выписку. Если эта функция отключена, то осуществление предварительной проверки будет недоступно, загрузка выписки будет производиться автоматически. Так же здесь указывается необходимость проведения создаваемых документов получаемых в результате свершения обмена.

Созданные настройки необходимо записать.

Теперь вы знаете, как настроить клиент банк в 1С Бухгалтерия предприятия 3.0. . Работа с передачей и получением данных между 1С и клиент-банком осуществляется в рабочем месте Обмен с банком. Вызывается она по команде Отправить в банк, доступной в списках документов раздела Банк.

Внимание! Взамен разработанных в 2000 году стандартов взаимодействия с системами типа «Клиент банка» рекомендуем переходить на сервис «1С:ДиректБанк», в основе которого разработанная в 2014 году фирмой «1С» современная технология прямого обмена с банками DirectBank.

Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.

Подробно о подключении к сервису «1С:ДиректБанк» .

Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»

(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank. Подробно о DirectBank )

Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.

Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.

В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:

Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».

Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С» .

Передача данных из системы «1С:Предприятие»

Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».

На первом этапе, при подготовке платежных документов в системе «1С:Предприятие», пользователь указывает ряд сведений:

  • Виды выгружаемых документов.
  • Перечень расчетных счетов, по которым нужно произвести выгрузку. У предприятия может быть несколько расчетных счетов, но платежные документы могут выгружаться не по всем счетам (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.).
  • Период выгрузки платежных документов. Для указанного периода — интервала дат — будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки целесообразно выбирать таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Но если период охватит ранее выгруженные документы, это не будет считаться ошибкой; модуль «Клиент банка» рассчитан на такую ситуацию.

Результатом выгрузки данных является файл.

На втором этапе пользователь работает уже не с системой «1С:Предприятие», а с модулем «Клиент банка». В этом модуле пользователь запускает процедуру загрузки данных из файла, созданного в системе «1С:Предприятие». Процедура загрузки выполняет ряд проверок.

  • Если документ данного вида не может обрабатываться модулем «Клиент банка» (в силу ограниченных функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя.
  • Если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте банка» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается.
  • Если этот документ уже присутствует в «Клиенте банка», но отличается по содержанию, то он перезаписывается, если в соответствие с логикой работы модуля «Клиент банка» документ еще может быть изменен (еще документ еще не был подписан, не был передан в банк и т. д.).
  • Документ не обрабатывается, если в соответствии с логикой работы «Клиента банка» он не может быть передан в банк (просрочен и т. д.).

Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.

Прием данных в систему «1С:Предприятие»

Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа.

На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.

Рассмотрим эти этапы более подробно.

На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:

Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции.

Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.

В результате выгрузки данных создается файл.

На втором этапе пользователь работает с системой «1С:Предприятие». Здесь пользователь инициирует загрузку данных из файла. Процедура загрузки выполняет ряд проверок.

  • Если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается.
  • Если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», но отличается по содержанию, то он считается исправленным. Процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.

Как настроить выгрузку и загрузку банк клиента в 1С 8.3

Рассмотрим настройку банк клиента в 1С предприятии 8.2.

Настройка банк клиента — очень важная настройка системы 1С. Она существенно облегчает жизнь бухгалтера от простой и рутинной работы. Данная статья расскажет о настройке загрузки данных в 1С Бухгалтерию Предприятия 8.2 из файлов клиент банка. Выгрузку данных из банк клиента рассматривать не будем — она своя для каждого из банков. Рассмотрим как загрузить выписки из клиент банка в 1с.

Настройка клиент банка с 1С

Для настройки банк клиента в 1С 8.3 необходимо:

Зайти в меню «Банк» — «Банковские выписки» — «Загрузить»:

Система сообщит, что в системе нету настроек, нажмите да:

В пункте Обслуживаемый банковский счет необходимо указать счет, на который будут приходить платежные поручения. В списке Название программы выберите программу, откуда вы выгружаете файл. Для Сбербанка это АРМ «Клиент» АС «Клиент-Сбербанк» Сбербанка России.

Файл загрузки/выгрузки — настройка места на диске, где будет происходить обмен платежными поручения между клиент банком и 1С 8.3. По умолчанию файлы называются kl_to_1c.txt и 1c_to_kl.txt.

Вот и всё. Настройка клиент банка закончена.

Загрузка платежных поручений

Если ваш клиент банк настроен, загрузить платежки в 1С 8 это очень просто:

Если у вас не получилось настроить банк клиент или требуется настройка клиент банка, который не предусмотрен типовой конфигурацией 1С или вам нужны другие доработки вы можете обратиться к профессиональному программисту 1С за помощью.

Список банков, которые умеют обмениваться данными с 1С:

  • Сбербанк
  • ВТБ24
  • Россельхозбанк
  • Банк Открытие
  • Банк Москвы
  • ЮниКредит
  • Росбанк
  • Альфа банк
  • ЛОКО-Банк
  • МПИ-Банк
  • БАНК «ЮГО-ВОСТОК»
  • Сбербанк России
  • НОМОС БАНК
  • Лефко-Банк
  • Авангард
  • Московский Индустриальный банк
  • Прио-Внешторгбанк
  • ПРОМСВЯЗЬБАНК
  • Уралвнешторгбанка
  • Банк «Новый Символ»
  • Райффайзенбанк
  • ИМПЭКСБАНК
  • София
  • и многие другие

По материалам: programmist1s.ru