Отчетность в ЦБ КПК
Современным законодательством для ломбардов установлена обязанность предоставления различных видов отчетов.
Одним из таких отчетов является ежемесячный отчет об операциях с денежными средствами в Центральный Банк России.
Обязанность по сдаче данного вида отчета установлена для всех ломбардов начиная с 1 февраля 2016г. Указанием Банка России от 09.07.2015 №3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Решите проблемы сейчас — позвоните нам:
+7 495 995-58-54
Оставьте заявку и мы перезвоним Вам
в течение 15 минут! Каждому, кто оставит заявку или позвонит нам сегодня — консультация по любому вопросу бесплатно!
01
Шаг 1
Звоните по номеру
+7 (495) 995-58-54
или оставляете заявку 02
Шаг 2
Проводим
консультацию
бесплатно! 03
Шаг 3
Через несколько дней
всё будет готово!
Компания «Консалт-групп», специализирующаяся на бухгалтерском и юридическом обслуживании ломбардов, поможет Вам правильно составить данный вид отчета, что позволит Вам избежать штрафных санкций со стороны контролирующих органов.
Сроки сдачи отчета ломбарда об операциях с денежными средствами
Ломбарды должны предоставлять в Банк России отчет об операциях с денежными средствами ежемесячно, не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным. Данные сроки установлены с 01.02.2016г.
Форма отчета ломбарда об операциях с денежными средствами
Отчет об операциях с денежными средствами представляется в Банк России по форме 0420001 «Информация о видах и суммах операций с денежными средствами некредитных финансовых организаций» в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции руководителя (единоличного исполнительного органа),посредством сети Интернет, через личный кабинет участника финансового рынка на сайте ЦБ РФ.
Содержание отчета ломбарда об операциях с денежными средствами
Каждый ломбард на основании документов внутреннего учета в электронном виде учитывает данные об операциях организаций в разрезе каждой операции, совершенной с использованием банковских счетов организаций и через кассу организаций. Затем на основании данных об этих операциях ломбарды составляют отчет об операциях с денежными средствами.
Перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов организаций и проведенных через кассу организаций, установлен в приложениях 2 и 3 к Указанию Банка России от 09.07.2015 №3719-У. Порядок формирования данных об операциях устанавливается ломбардами самостоятельно в своих внутренних документах.
Ответственность ломбарда за непредоставление отчета об операциях с денежными средствами
Ответственность ломбарда за непредоставление отчета об операциях с денежными средствами установлена ст.19.7.3. КоАП РФ.
«Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, —
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц — от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.»
В этой связи ведение ежемесячной отчетности нельзя откладывать на потом, а необходимо заниматься ей ежемесячно. Квалифицированные бухгалтера нашей компании могут помочь решить все вопросы с формированием и сдачей этой отчетности.
Чем интересна статья: она отвечает на вопросы, которые возникают у кредитных кооперативов при заполнении отчетности, предоставляемой в Банк России; объясняет особенности системы электронного документооборота; рассказывает о том, какая ответственность предусмотрена за непредставление данных в ЦБ, и о том, какие изменения в отчетности ожидают рынок кредитной кооперации в будущем году
Н а сегодняшний день действуют два Указания Банка России для КПК и СРО КПК о формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности организаций:
- от 05.08.2014 N 3356-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, количество членов которого превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитного потребительского кооператива второго уровня, а также кредитного потребительского кооператива, не вступившего в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов»;
- от 05.08.2014 N 3357-У «О порядке направления саморегулируемой организацией кредитных потребительских кооперативов сведений об осуществлении контроля за деятельностью своих членов в части соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений их уставов, правил и стандартов саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов».
Для КПК формы отчетов были нормативно установлены впервые, но включенный в них порядок заполнения форм облегчил процесс внедрения отчетности для КПК.
Структура форм отчетов о деятельности КПК содержит разделы с основными показателями по деятельности, средневзвешенными значениями полной стоимости займа и балансовыми показателями.
Кроме того, в отчетах о деятельности КПК должны быть отражены данные о доходах и расходах кредитного кооператива и о структуре выданных займов.
При составлении отчета о деятельности КПК необходимо обратить внимание на следующие моменты:
- Раздел, содержащий общие сведения, включает графы для отражения адреса места нахождения и адреса фактического места нахождения КПК. Данные адреса могут различаться, если адрес места нахождения, определяемый местом государственной регистрации юридического лица и указанный в его учредительных документах, отличается от адреса фактического нахождения офиса КПК на последний календарный день отчетного периода, за который сдается отчетность.
- При заполнении граф, где должны быть указаны ИНН и ОГРН, не допускаются «пробелы» или наличие других знаков, символов, т. к. алгоритмом автоматической проверки этих граф установлено четкое соответствие по количеству цифровых символов. Дополнительные «пробелы» и знаки не позволят системе распознать вашу организацию, и отчет не будет принят.
- В разделе отчетности, содержащем данные о структуре займов, отражается вся сумма задолженности по выданным займам на конец отчетного периода, включая начисленные проценты, пени и штрафы. Графы, отражающие в отчетности информацию о задолженности по основному долгу, содержат в своем названии указание, что информация отражается только по основному долгу.
- Довольно часто КПК путают показатели по задолженности или структуре займов с показателем суммы займов, выданных за отчетный период. Здесь необходимо учитывать тот факт, что показатели суммы займов, не входящие в состав раздела балансовых показателей, отражаются по данным внутреннего управленческого учета организации, а не на основании данных бухгалтерского учета, и должны включать общую сумму денежных средств, выданных за отчетный период КПК на основании договоров займа.
- Неоднократно возникали вопросы, все ли займы учитывать при заполнении раздела V «Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов по категориям потребительских займов». В этом случае ключевым фактором является определение потребительского займа, т. е. займа, выданного физическому лицу на цели, не связанные с предпринимательской деятельностью. Если все займы, выданные КПК, соответствуют критериям потребительского займа, то расчет при заполнении раздела V должен производиться по всем займам.
Данный раздел может не содержать показателей только в том случае, если у КПК нет за отчетный период ни одного займа, выданного физическому лицу на цели, не связанные с предпринимательской деятельностью. Либо если потребительский заем обеспечен ипотекой. В данном случае в разделе V указываются нулевые значения — это требование является обязательным в целях корректного прохождения отчета через систему электронного документооборота Банка России.
Отчет о деятельности КПК представляется за первый квартал, полугодие, 9 месяцев календарного года — не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода, за календарный год дважды — не позднее 30 и 90 календарных дней по окончании календарного года. При представлении первого отчета за календарный год заполняются только разделы I и V, второй отчет за календарный год представляется уже в полном объеме.
Необходимость установления двойного срока для представления отчета за календарный год обусловлена разными требованиями по срокам представления информации в Банк России, установленными Федеральными законами от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и от 06.12.2011 N 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».
СРО КПК представляют в Банк России сведения о своих членах в соответствии с Указанием Банка России от 05.08.2014 N 3357-У. Эти данные идентичны составу информации о деятельности КПК, представляемой согласно Указанию Банка России от 05.08.2014 N 3356-У.
Отчеты о персональном составе органов КПК представляют только те КПК, на которые распространяется требование Указания Банка России от 05.08.2014 N 3356-У. Такой отчет КПК представляет один раз в год либо чаще, если в сведения, содержащиеся в отчете, были внесены изменения. В составе Отчета о персональном составе органов КПК указываются сведения о единоличном исполнительном органе КПК, о лицах, входящих в состав правления КПК, о лицах, входящих в состав контрольно-ревизионного органа КПК. Кроме того, в отчете указываются сведения о лице (лицах), ответственном (ответственных) за соблюдение правил внутреннего контроля в КПК, а также при наличии в структуре КПК комитета по займам кредитного потребительского кооператива и иных органов — сведения о лицах, входящих в их состав.
Порядок представления отчетности КПК и СРО КПК установлен в приказе ФСФР России от 25.03.2010 N 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам».
Отчеты направляются в Банк России только в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью единоличного исполнительного органа КПК (СРО КПК). Оформить такую подпись можно в любом удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России. Их список размещен на официальном сайте Минкомсвязи России в сети Интернет. Такая электронная подпись может использоваться как для отправки отчетности в Банк России, так и для отправки различной информации в органы государственной власти в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, например в Росфинмониторинг.
Способы отправки электронного документа, содержащего отчеты, описаны в приказе ФСФР России N 10-21/пз-н. Но прежде чем воспользоваться одним из способов отправки электронного документа, КПК и СРО КПК необходимо зарегистрироваться на сайте Банка России в Личном кабинете участника финансового рынка. Форма заявки на регистрацию, а также информационные материалы по пользованию Личным кабинетом размещены на странице входа в Личный кабинет. Каждая организация может только один раз зарегистрироваться в Личном кабинете, объединение одного Личного кабинета между несколькими организациями не допускается, поскольку в каждом Личном кабинете проводится идентификация организации по ИНН и хранятся документы и уведомления только той организации, чей ИНН указан при регистрации данного Личного кабинета.
Отчетность считается полученной Банком России, если КПК (СРО КПК) получили соответствующее уведомление Банка России о том, что электронному документу, содержащему отчет, присвоен входящий номер Банка России.
Обращаем ваше внимание, что согласно приказу ФСФР России N 10-21/пз-н, электронный документ проходит несколько этапов проверки, о чем организации также поступают уведомления в Личный кабинет от Банка России. КПК (СРО КПК) необходимо дождаться момента прохождения всех этапов проверки отчетности. В случае, если ошибки в отчетности не выявлены и входящий номер присвоен, то датой получения Банком России отчетности будет считаться дата, указанная в первом уведомлении Банка России «ЭП корректна».
При непредставлении или несвоевременном представлении отчетов Банк России может применить к КПК и СРО КПК административные меры по ст. 19.7.3 КоАП «Непредставление информации в Банк России»: от направления предписания об устранении выявленных нарушений (с указанием ключевых ошибок) до наложения административного штрафа в размере от 500 до 700 тысяч рублей.
Наличие в данной статье условия о направлении предписания позволяет Банку России не применять к КПК и СРО КПК строгие штрафные санкции. В случае исправления этих ошибок организацией, в отношении КПК (СРО КПК) штрафные санкции со стороны Банка России накладываться не будут.
Банк России старается идти по пути упрощения отчетности для КПК и СРО КПК, поэтому планируемые в 2015 году изменения в отчетность будут минимальными.
Банк России также разрабатывает проект нового порядка электронного документооборота с некредитными финансовыми организациями, в котором планирует предусмотреть возможности для «обратной связи».
Речь идет о том, что не только организации будут направлять электронные документы в адрес Банка России, но и регулятор сможет направлять в адрес организаций предписания, письма и т. д. в виде электронных документов с электронной подписью.
Банк России ведет большую работу по унификации, исключению дублирования показателей в отчетности, запрашиваемой из разных структурных подразделений. При этом мы открыты для диалога с участниками финансовых рынков, в том числе и по вопросам совершенствования отчетности.
Автор фото: НАУМИР
Настоящее Указание на основании частей 1 и 4 статьи 73.1, частей 1, 3, 6 и 8 статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2015, N 29, ст. 4357; 2016, N 27, ст. 4225; 2017, N 27, ст. 3950) (далее — Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), части 4 статьи 35.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 31, ст. 4423) (далее — Федеральный закон «О национальной платежной системе»), пункта 6 части 2 статьи 13 Федерального закона от 2 ноября 2013 года N 293-ФЗ «Об актуарной деятельности в Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 44, ст. 5632; 2015, N 29, ст. 4357) и статьи 29 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст. 4349; 2018, N 49, ст. 7524) устанавливает порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями (их филиалами), некредитными финансовыми организациями, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, саморегулируемыми организациями актуариев, операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры, не являющимися кредитными организациями, операторами иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации, а также с эмитентами ценных бумаг, соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России, иными лицами, в том числе респондентами, предоставляющими первичные статистические данные, филиалами и представительствами иностранных кредитных рейтинговых агентств, организациями федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг, операторами услуг информационного обмена, представительствами иностранных кредитных организаций, операторами товарных поставок, информационными агентствами, которые проводят действия по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах посредством использования указанными лицами информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления доступа к личному кабинету.
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании — кредитные организации), некредитные финансовые организации, операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации, саморегулируемые организации в сфере финансового рынка, саморегулируемые организации актуариев (далее при совместном упоминании — обязанные организации) должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сайт Банка России) (далее — личный кабинет).
Обязанная организация должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.
Документы (сведения) обязанной организации и документы Банка России, представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица (далее — УКЭП), а также по решению обязанной организации, Банка России соответственно зашифрованы с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации (далее — электронный документ).
1.2. Эмитенты ценных бумаг, соискатели лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России, а также иные лица, в том числе респонденты, предоставляющие первичные статистические данные, филиалы и представительства иностранных кредитных рейтинговых агентств, организации федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг, операторы услуг информационного обмена, представительства иностранных кредитных организаций, операторы товарных поставок, информационные агентства, которые проводят действия по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах (далее — другие участники информационного обмена), вправе взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, в случае если такое право установлено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России.
Взаимодействие других участников информационного обмена с Банком России должно осуществляться после направления в Банк России уведомления об использовании личного кабинета и прекращаться после направления в Банк России уведомления об отказе от использования личного кабинета в соответствии с пунктами 2.5 и 2.7 настоящего Указания.
1.3. Банк России должен размещать на сайте Банка России:
перечень средств криптографической защиты электронного документа;
описание файла, содержащего электронный документ;
информацию о технологии подготовки и представления в Банк России обязанными организациями и другими участниками информационного обмена (далее при совместном упоминании — участники информационного обмена) электронного документа.
1.4. Участник информационного обмена при взаимодействии с Банком России должен использовать УКЭП, соответствующую условиям признания ее действительности, предусмотренным статьей 11 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2016, N 1, ст. 65) (далее — Федеральный закон «Об электронной подписи»).
УКЭП должна позволять идентифицировать владельца квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (далее — квалифицированный сертификат) и обеспечивать целостность электронного документа.
Участник информационного обмена должен использовать квалифицированный сертификат, выданный удостоверяющим центром, аккредитованным Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Федерального закона «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2016, N 1, ст. 65) и в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 28 ноября 2011 года N 976 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном в сфере использования электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 49, ст. 7283; 2018, N 40, ст. 6142).
1.5. Электронный документ должен содержать достоверную информацию о моменте его подписания, а также информацию о сроке действия квалифицированного сертификата УКЭП.
1.6. Участник информационного обмена должен обеспечить наличие в личном кабинете и поддерживать актуальность действующих квалифицированных сертификатов для расшифрования зашифрованных электронных документов, размещаемых Банком России.
При отсутствии в личном кабинете действующего квалифицированного сертификата у участника информационного обмена представление в Банк России электронного документа через личный кабинет не допускается.
1.7. В случае если электронный документ подписан УКЭП лица, временно исполняющего обязанности единоличного исполнительного органа участника информационного обмена и (или) обязанности иных лиц, уполномоченных подписывать электронный документ участника информационного обмена, в состав электронного документа должен быть включен файл, содержащий электронную копию документа, наделяющего указанных лиц полномочиями на право подписания электронного документа УКЭП
1.8. Электронные документы, представляемые Банком России участнику информационного обмена, подписываются автоматически созданной УКЭП Банка России в соответствии с частью 3 статьи 14 Федерального закона «Об электронной подписи» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; 2016, N 1, ст. 65).
Электронный документ, подписанный автоматически созданной УКЭП Банка России, признается равнозначным документу, подписанному уполномоченным должностным лицом Банка России. При этом подписание электронного документа УКЭП Банка России должно осуществляться после подписания документа уполномоченным должностным лицом Банка России.
1.9. Участник информационного обмена должен обеспечить хранение файла электронного документа, программного обеспечения, позволяющего осуществлять просмотр электронного документа и проверку подписи файла электронного документа, действующих квалифицированных сертификатов и списков аннулированных квалифицированных сертификатов, позволяющих идентифицировать владельца квалифицированного сертификата, время и дату подписания файла.
1.10. При взаимодействии Банка России с участниками информационного обмена с использованием личного кабинета в рамках проведения кредитных и депозитных операций, договоров репо и своп-договоров, базисным (базовым) активом которых является валюта, не применяются положения, предусмотренные абзацем вторым пункта 1.2, пунктами 1.7, 2.4, 2.5, 2.7, 3.5, 3.7, 3.8 и 3.10 — 3.13 настоящего Указания.
1.11. Требования настоящего Указания не распространяются на взаимодействие при представлении отчетности, предусмотренной статьями 40 и 43 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2013, N 27, ст. 3438; 2018, N 49, ст. 7524), и отчетности, предусмотренной частью 4.1 статьи 12 и пунктом 1 части 2 статьи 32 Федерального закона «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 27, ст. 3538; N 31, ст. 4423), за исключением случаев, когда обязанные организации по своему решению представляют указанную отчетность в Банк России в связи с отсутствием у них технической возможности представить ее в Банк России иным способом.
Глава 2. Представление электронного документа в Банк России. Направление уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета
2.1. Информация о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования личного кабинета, должна быть размещена на сайте Банка России.
2.2. Обязанные организации должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об обязанных организациях в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России.
2.3. Участник информационного обмена не должен иметь более одного личного кабинета.
2.4. При осуществлении обязанной организацией нескольких видов деятельности, которые ведутся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, или на основании нахождения в реестре, который ведет Банк России (далее — вид деятельности), представление электронных документов в Банк России по каждому виду деятельности осуществляется обязанной организацией только после включения сведений об обязанной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и (или) иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России.
2.5. Банк России должен предоставить другим участникам информационного обмена доступ к личному кабинету в течение трех рабочих дней со дня направления в Банк России уведомления об использовании личного кабинета, размещенного на сайте Банка России и содержащего обязательные для заполнения реквизиты.
2.6. В случае прекращения деятельности обязанной организации и внесения Банком России записи о ее исключении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, во все государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России, Банк России прекращает доступ к личному кабинету обязанной организации по истечении календарного года, следующего за годом, в котором обязанная организация прекратила деятельность.
2.7. Информационное взаимодействие Банка России с другими участниками информационного обмена посредством личного кабинета прекращается после направления ими Банку России уведомления об отказе от использования личного кабинета. Уведомление об отказе от использования личного кабинета направляется в Банк России через личный кабинет и считается полученным Банком России по истечении одного рабочего дня со дня его направления.
2.8. В случае прекращения деятельности другого участника информационного обмена (при наличии сведений о прекращении деятельности в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей) Банк России прекращает доступ к личному кабинету по истечении календарного года, следующего за годом, в котором другой участник информационного обмена прекратил деятельность.
Глава 3. Этапы прохождения в Банке России электронного документа, представленного участником информационного обмена
3.1. Банк России должен провести следующие проверки электронного документа, представляемого участником информационного обмена через личный кабинет (далее — проверки):
срока действия УКЭП электронного документа;
контроля целостности электронного документа;
отсутствия вредоносного кода;
форматно-логического контроля;
при наличии сопроводительного письма — проверку соответствия фактического количества приложений количеству, указанному в сопроводительном письме;
возможности установления содержания электронного документа;
отсутствия полученного от участника информационного обмена и уже зарегистрированного Банком России документа, имеющего идентичные поступившему электронному документу исходящие регистрационный номер и дату, в случае если электронный документ подлежит регистрации в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее — САДД БР).
Регистрация в САДД БР электронных документов должна быть осуществлена в рабочий день Банка России по месту получения электронного документа.
3.2. Банк России должен известить участника информационного обмена о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера (уникального идентификатора) либо об отклонении электронного документа по результатам проведенных проверок Банком России в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Указания с указанием причин его отклонения.
3.3. Банк России должен обеспечить размещение в личном кабинете информации об этапах прохождения электронного документа, представленного участником информационного обмена:
извещение Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет или извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет;
извещение Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера или извещение Банка России об отклонении электронного документа с указанием причин его отклонения.
3.4. Извещение Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера подтверждает представление участником информационного обмена электронного документа в Банк России.
Датой и временем представления в Банк России электронного документа являются дата и время (по московскому времени), указанные в извещении Банка России о загрузке электронного документа в личный кабинет, при условии получения участником информационного обмена по тому же электронному документу извещения Банка России о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.
В случае получения извещения Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет участник информационного обмена должен устранить причину ошибки загрузки электронного документа, а в случае невозможности устранения причины данной ошибки обратиться в Банк России с сообщением о возникновении ошибки загрузки электронного документа в целях ее устранения или получения разъяснений о дальнейших действиях (далее — сообщение).
Банк России должен разместить на сайте Банка России и в личном кабинете информацию об адресах электронной почты, по которым принимается сообщение.
3.5. В случае если в течение двух часов с момента отправления электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, при отсутствии на сайте Банка России информации о техническом сбое или временном прекращении приема электронных документов через личный кабинет со стороны Банка России (далее — сбой), участник информационного обмена должен повторно загрузить электронный документ.
В случае если по истечении двух часов с момента повторной загрузки электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, участник информационного обмена при отсутствии на сайте Банка России информации о сбое должен обратиться с сообщением в Банк России.
3.6. В случае если в течение 20 минут с момента загрузки электронного документа, представляемого в рамках проведения Банком России депозитных и кредитных операций, участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, или получено извещение Банка России об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет, при отсутствии на сайте Банка России информации о сбое, участник информационного обмена в случае невозможности устранения причины ошибки загрузки электронного документа со стороны участника информационного обмена вправе по своему решению обратиться с сообщением в Банк России по адресам электронной почты, информация по которым размещается Банком России на сайте Банка России и в личном кабинете.
3.7. В случае получения от Банка России ответа на сообщение, подтверждающего фиксацию инцидента и сбой со стороны Банка России (далее — локальный сбой), срок, установленный для представления электронного документа (при наличии), продлевается на 24 часа с момента получения участником информационного обмена (кроме кредитных организаций) информации от Банка России об устранении локального сбоя.
Рассмотрение сообщения и направление ответа о фиксации локального сбоя должно осуществляться Банком России в течение одного рабочего дня.
3.8. Банк России в срок не позднее 18 часов 00 минут по московскому времени рабочего дня, следующего за днем получения сообщения от участника информационного обмена, обязан устранить выявленные со стороны Банка России ошибки загрузки электронного документа.
3.9. Информация о сбое, оказывающем влияние на возможность представления участниками информационного обмена электронных документов при проведении Банком России депозитных и кредитных операций, должна быть опубликована на сайте Банка России с указанием планируемого времени его устранения.
В случае возникновения сбоя информация о прекращении приема электронных документов (отдельных видов электронных документов) Банком России с указанием даты и времени (по московскому времени) незамедлительно размещается на сайте Банка России. После устранения сбоя информация о возобновлении приема электронных документов Банком России с указанием даты и времени (по московскому времени) незамедлительно размещается на сайте Банка России.
На сайте Банка России должна быть размещена информация о проведении технических работ с указанием даты и времени их проведения (по московскому времени).
Информация о произошедшем сбое должна быть доступна на сайте Банка России не менее одного календарного года с даты ее размещения.
3.10. После устранения сбоя участник информационного обмена должен представить электронный документ в Банк России, в случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Банк России электронный документ.
3.11. Срок, установленный для представления электронного документа в Банк России, в случае сбоя продлевается до истечения 24 часов с момента размещения на сайте Банка России информации о возобновлении приема Банком России электронных документов (по московскому времени), опубликованной после истечения срока, установленного для представления такого электронного документа.
В случае если продленный срок представления электронного документа в Банк России наступает в нерабочий день, срок представления электронного документа в Банк России продлевается до 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня.
Требования настоящего пункта распространяются на электронные документы, представляемые Банком России участнику информационного обмена.
3.12. В случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Банк России электронный документ в срок, установленный для его представления, но выполнил процедуру его представления в Банк России в порядке, установленном настоящей главой, то Банком России не применяются меры за нарушение срока, установленного для представления электронного документа.
3.13. В случае необходимости внесения изменений в ранее представленный в Банк России электронный документ участник информационного обмена должен сформировать новый электронный документ, подписать электронный документ УКЭП и представить его в Банк России.
Глава 4. Направление Банком России электронного документа участнику информационного обмена
4.1. Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении и ответы на запросы участника информационного обмена.
При размещении в личном кабинете электронных документов, содержащих информацию ограниченного доступа, Банком России должно быть применено шифрование информации с использованием действующих квалифицированных сертификатов участника информационного обмена, размещенных в личном кабинете.
4.2. Электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и вторым пункта 4.3 настоящего Указания.
В случае если момент размещения электронного документа в личном кабинете приходится на нерабочее время участника информационного обмена, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем третьим пункта 4.3 настоящего Указания.
4.3. Электронный документ Банка России считается полученным кредитными организациями по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в личном кабинете.
Электронный документ, направляемый Банком России при организации, проведении и оформлении результатов проверок кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, а также инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, считается полученным по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в личном кабинете.
В случае если момент получения электронного документа, указанный в настоящем пункте, приходится на нерабочее время по местному времени участника информационного обмена, электронный документ считается полученным в 10 часов 00 минут по местному времени ближайшего следующего рабочего дня.
4.4. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Банка России является запись о его размещении Банком России в личном кабинете, подписанная УКЭП Банка России, с возможностью получения указанной записи.
Запись о размещении Банком России в личном кабинете электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Банке России (при наличии).
Глава 5. Заключительные положения
5.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
5.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 марта 2020 г.
Регистрационный № 57659
1.1. В пункте 1:
подпункт 1.1 изложить в следующей редакции:
«1.1. Центральный аппарат Банка России
Председатель Центрального банка Российской Федерации
Первый заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации
Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации
Статс-секретарь — заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации
Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации — руководитель Главной инспекции Банка России
Главный аудитор Центрального банка Российской Федерации
Главный бухгалтер Центрального банка Российской Федерации — директор Департамента бухгалтерского учета и отчетности
Первый заместитель (заместитель) главного бухгалтера Центрального банка Российской Федерации — первый заместитель (заместитель) директора Департамента бухгалтерского учета и отчетности
Ответственный секретарь Совета директоров Банка России и Национального финансового совета
Советник Председателя Центрального банка Российской Федерации
Советник первого заместителя (заместителя) Председателя Центрального банка Российской Федерации
Советник главного аудитора Центрального банка Российской Федерации
Директор департамента
Начальник департамента
Руководитель службы
Заместитель директора Департамента исследований и прогнозирования
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента наличного денежного обращения
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента национальной платежной системы
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций
Заместитель директора Департамента финансового оздоровления
Заместитель директора Департамента финансового оздоровления — начальник управления
Заместитель директора Департамента корпоративных отношений
Заместитель директора Департамента обеспечения банковского надзора
Заместитель руководителя Службы анализа рисков
Заместитель директора Департамента банковского регулирования
Заместитель директора Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями
Заместитель руководителя Службы текущего банковского надзора
Заместитель руководителя Главной инспекции Банка России
Заместитель директора Департамента операций на финансовых рынках
Главный управляющий активами Департамента операций на финансовых рынках
Заместитель главного управляющего активами Департамента операций на финансовых рынках — начальник управления
Заместитель директора Департамента операций на финансовых рынках — начальник управления
Первый заместитель (заместитель) директора Операционного департамента
Заместитель директора Департамента финансовой стабильности
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля — начальник управления
Заместитель директора Департамента денежно-кредитной политики
Заместитель директора Департамента стратегического развития финансового рынка
Заместитель директора Департамента страхового рынка
Заместитель директора Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления
Заместитель директора Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления — начальник управления
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка
Заместитель директора Департамента микрофинансового рынка
Заместитель директора Департамента обработки отчетности
Заместитель директора Департамента противодействия недобросовестным практикам
Заместитель директора Департамента противодействия недобросовестным практикам — начальник управления
Заместитель руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг
Заместитель руководителя Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг — начальник управления
Заместитель директора Юридического департамента
Заместитель директора Юридического департамента — начальник управления
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента внутреннего аудита
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента безопасности Банка России
Первый заместитель (заместитель) директора Департамента информационной безопасности
Заместитель директора Департамента регулирования бухгалтерского учета
Директор Университета Банка России»;
абзацы пятый, девятый и десятый подпункта 1.2 признать утратившими силу;
подпункт 1.3 изложить в следующей редакции:
«1.3. Структурные подразделения, выполняющие межрегиональные функции
1.3.1. Центр по обработке отчетности в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу
Заместитель начальника центра
1.3.1.1. Отдел вторичной проверки отчетности
Заместитель начальника отдела
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории
1.3.2. Центр по обработке отчетности кредитных организаций в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу
1.3.2.1. Сектор взаимодействия с подразделениями Банка России и кредитными организациями
Заведующий сектором
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории
1.3.2.2. Сектор приема и обработки надзорной отчетности 1
Заведующий сектором
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории
1.3.2.3. Сектор приема и обработки надзорной отчетности 2
Заведующий сектором
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории
1.3.2.4. Сектор приема и обработки экономической, валютной и других форм отчетности
Заведующий сектором
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории».
1.2. В пункте 2:
в подпункте 2.1:
абзац первый подпункта 2.1.5 изложить в следующей редакции:
«2.1.5. Департамент обеспечения банковского надзора»;
подпункт 2.1.6 изложить в следующей редакции:
«2.1.6. Служба анализа рисков
Советник руководителя Службы
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Заместитель начальника управления — начальник отдела
Советник экономический
Начальник отдела
Консультант
Заместитель начальника отдела
Заведующий сектором
Главный экономист»;
подпункт 2.1.9 изложить в следующей редакции:
«2.1.9. Главная инспекция Банка России
Советник руководителя Главной инспекции Банка России
Генеральный инспектор
Начальник управления
Заместитель генерального инспектора
Заместитель генерального инспектора — руководитель инспекции
Заместитель генерального инспектора — руководитель центра инспектирования
Руководитель инспекции
Заместитель руководителя инспекции
Заместитель начальника управления
Заместитель начальника управления — начальник отдела
Руководитель центра инспектирования
Заместитель руководителя центра инспектирования
Руководитель проекта
Руководитель экспертной группы (по направлению деятельности)
Руководитель направления
Главный консультант
Ведущий консультант
Консультант
Советник экономический
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
Заведующий сектором
Главный специалист
Ведущий специалист
Специалист 1 категории
Специалист 2 категории
Специалист без категории»;
в подпункте 2.1.11.1:
абзац первый изложить в следующей редакции:
«2.1.11.1. Управление сопровождения операций на финансовых рынках»;
перед подпунктом 2.1.11.1.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Консультант»;
подпункт 2.1.11.1.4 дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Специалист 1 категории»;
дополнить подпунктом 2.1.12.4 следующего содержания:
«2.1.12.4. Управление анализа рисков некредитных финансовых организаций, институтов развития и разработки мер
Начальник управления
2.1.12.4.1. Отдел анализа рисков институтов развития и параллельной банковской системы
Начальник отдела
2.1.12.4.2. Отдел анализа системных рисков некредитных финансовых организаций
Начальник отдела
2.1.12.4.3. Отдела анализа геополитических рисков и разработки мер
Начальник отдела»;
дополнить подпунктом 2.1.13.1 следующего содержания:
«2.1.13.1. Департамент стратегического развития финансового рынка
2.1.13.1.1. Управление профессиональных услуг на финансовом рынке
Начальник управления»;
подпункты 2.1.14-2.1.16 изложить в следующей редакции:
«2.1.14. Департамент страхового рынка
2.1.14.1. Управление страхового надзора N 1
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.14.1.1. Отдел надзора за страховыми организациями N 1
Начальник отдела
2.1.14.1.2. Отдел надзора за страховыми организациями N 2
Начальник отдела
2.1.14.1.3. Отдел надзора за страховыми организациями N 3
Начальник отдела
2.1.14.2. Управление страхового надзора N 2
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.14.2.1. Отдел надзора за страховыми организациями N 1
Начальник отдела
2.1.14.2.2. Отдел надзора за страховыми организациями N 2
Начальник отдела
2.1.14.2.3. Отдел надзора за страховыми организациями N 3
Начальник отдела
2.1.14.3. Управление страхового надзора N 3
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.14.3.1. Отдел надзора за страховыми организациями N 1
Начальник отдела
2.1.14.3.2. Отдел надзора за страховыми организациями N 2
Начальник отдела
2.1.14.3.3. Отдел надзора за СРО и иными субъектами страхового дела
Начальник отдела
2.1.14.4. Отдел методологии надзора
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.14.4.1. Сектор свода данных надзора
Заведующий сектором
2.1.15. Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления
2.1.15.1. Управление регулирования
Заместитель начальника управления — начальник отдела
2.1.15.2. Управление надзора за пенсионными фондами
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.15.3. Управление надзора за управляющими компаниями и специализированными депозитариями
Заместитель начальника управления
Начальник отдела
Консультант
Главный эксперт
Ведущий эксперт
2.1.15.4. Управление надзора за управляющими компаниями Начальник управления
Заместитель начальника управления
Начальник отдела ,
Консультант
2.1.16. Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка
2.1.16.1. Управление надзора N 1
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.16.1.1. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 1
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.1.2. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 2
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.2. Управление надзора N 2
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.16.2.1. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 1
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.2.2. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 2
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.2.3. Отдел сопровождения надзорной деятельности
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.3. Управление надзора N 3
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.16.3.1. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 1
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.3.2. Отдел надзора за финансовыми посредниками N 2
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.3.3 Отдел надзора за финансовыми посредниками N 3
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.4. Управление надзора за инфраструктурными организациями финансового и товарного рынков
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Советник экономический
2.1.16.4.1. Отдел надзора за организациями учетной инфраструктуры
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.5. Управление централизованных надзорных процессов и методологии дистанционного надзора
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.16.5.1. Отдел централизованных надзорных процессов
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
2.1.16.5.2. Отдел централизованной надзорной аналитики
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела»;
подпункт 2.1.17 дополнить подпунктом 2.1.17.2 следующего содержания:
«2.1.17.2. Управление регулирования
Начальник управления»;
подпункт 2.1.18 изложить в следующей редакции:
«2.1.18. Департамент обработки отчетности
Начальник центра по обработке отчетности
Советник экономический»;
в подпункте 2.1.19:
подпункт 2.1.19.2.1 дополнить новым абзацем следующего содержания:
«Консультант»;
подпункт 2.1.19.2.3 изложить в следующей редакции:
«2.1.19.2.3. Отдел анализа торгового поведения и прикладного моделирования
Начальник отдела»;
подпункт 2.1.19.3 изложить в следующей редакции:
«2.1.19.3. Управление пресечения недобросовестных практик
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Начальник Центра компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке (г. Краснодар)
Начальник Центра компетенции по противодействию финансовым пирамидам (г. Хабаровск)
2.1.19.3.1. Отдел обеспечения правоприменения
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
Руководитель проекта
Консультант
2.1.19.3.2. Отдел международного взаимодействия и аналитического обеспечения
Начальник отдела
2.1.19.3.3. Отдел противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке
Начальник отдела
Консультант»;
подпункт 2.1.21 изложить в следующей редакции:
«2.1.21. Юридический департамент
2.1.21.1. Управление судебной работы
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.21.1.1. Отдел судебных дел, связанных с публично-правовыми функциями Банка России
Начальник отдела
Заведующий сектором
Главный юрисконсульт
Ведущий юрисконсульт
2.1.21.1.2. Отдел судебных дел, связанных с функционированием Банка России как юридического лица
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
Ведущий юрисконсульт
2.1.21.2. Управление правового обеспечения банковского надзора
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Советник экономический
2.1.21.2.1. Отдел правового сопровождения текущего банковского надзора
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
Ведущий юрисконсульт
2.1.21.2.2. Отдел правового сопровождения процедур согласования субординированных инструментов
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
2.1.21.2.3. Отдел правового обеспечения процедур допуска и прекращения деятельности кредитных организаций
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
Ведущий юрисконсульт
2.1.21.3. Управление правового обеспечения банковского регулирования
Начальник управления
Заместитель начальника управления — начальник отдела
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
Ведущий юрисконсульт
2.1.21.4. Управление методологии и сопровождения рассмотрения дел об административных правонарушениях
Начальник управления
2.1.21.4.1. Отдел методологии рассмотрения дел об административных правонарушениях
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
2.1.21.4.2. Отдел сопровождения рассмотрения дел об административных правонарушениях
Начальник отдела
Главный юрисконсульт
2.1.21.5. Управление правового обеспечения операций Банка России и банковских операций
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.21.5.1. Отдел правового обеспечения банковских операций и иных сделок кредитных организаций
Начальник отдела»;
абзац первый подпункта 2.1.23 изложить в следующей редакции:
«2.1.23. Департамент безопасности Банка России»;
подпункт 2.1.23.3 признать утратившим силу;
дополнить подпунктом 2.1.24 следующего содержания:
«2.1.24. Департамент информационной безопасности
2.1.24.1. Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере
Начальник управления
Заместитель начальника управления
2.1.24.1.1. Отдел взаимодействия и реагирования
Начальник отдела
Консультант
Главный инженер
2.1.24.1.2. Отдел проверок и контроля применения информационных технологий
Начальник отдела
Консультант
Главный инженер
Ведущий инженер
2.1.24.1.3. Отдел дистанционного контроля
Начальник отдела
Консультант
Главный инженер
Ведущий инженер»;
в подпункте 2.2:
подпункты 2.2.1 и 2.2.2 изложить в следующей редакции:
«2.2.1. Подразделения, занимающиеся работой с денежно-кредитными инструментами
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Заместитель начальника управления — начальник отдела
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
Заместитель начальника отдела — заведующий сектором
Заведующий сектором
Советник экономический
Руководитель направления
Консультант
Специалист (главный, ведущий, 1 категории) (получает кредит на личные нужды только в Банке России, в случае если участвует или в предшествующие двадцать четыре календарных месяца участвовал в инспекционных проверках кредитных организаций по вопросам правильности отражения операций по полученным кредитам Банка России, соблюдения резервных требований Банка России, соответствия активов, являющихся обеспечением по кредитам Банка России, а также в иных проверках в рамках проведения операций денежно-кредитной политики Банка России)
2.2.2. Подразделения, осуществляющие контроль за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) требований нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения
Начальник управления
Заместитель начальника управления
Начальник отдела
Заместитель начальника отдела
Заведующий сектором
Специалист (главный, ведущий, 1 категории) (получает кредит на личные нужды только в Банке России, в случае если участвует или в предшествующие двадцать четыре календарных месяца участвовал в инспекционных проверках кредитных организаций»;
подпункт 2.2.7 признать утратившим силу;
абзац первый подпункта 2.2.10 дополнить словами «и (или) выполняющие функции по контролю за соблюдением кредитными организациями требований к защите информации при осуществлении переводов денежных средств».
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 мая 2019 г.
Регистрационный № 54699
Добавить комментарий