Отзывы о банках для юридических лиц
Современный бизнес трудно представить без банковского обслуживания. Стоимость открытия расчётного счёта зависит от оборотов компании и тарифов кредитных организаций.
Для юридических лиц банки предлагают широкие линейки пакетов услуг, из которых можно подобрать тариф с минимальной стоимостью обслуживания. Особенно это актуально для ИП, которые только зарегистрировались.
Для ООО, открывшихся менее полугода назад, можно подключить выгодное предложение в банке. Для этого нужно узнать о действующих акциях и воспользоваться ими. Из нашей статьи вы узнаете, сколько стоит открыть расчётный счёт в надёжных банках, а также об особенностях его ведения.
Сколько стоит открыть счет — сравнение тарифов 16 банков
Обращаясь в банк для регистрации расчётного счёта, стоит заранее изучить тарифы на обслуживание. Мы составили для вас таблицу по 16-ти банкам, из которой вы узнаете актуальную стоимость открытия счёта и ежемесячного обслуживания.
Банки | Стоимость открытия | Стоимость обслуживания (абонентская плата) |
Сбербанк | Бесплатно | 0 — 3990 руб. в месяц |
Точка | Бесплатно | 0 — 25000 руб. в месяц |
Тинькофф | Бесплатно | 490 — 4990 руб. в месяц |
Модульбанк | Бесплатно | 0 — 4900 руб. в месяц |
ДелоБанк | Бесплатно | 690 — 7990 руб. в месяц |
УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития) | Бесплатно | 0 — 1400 руб. в месяц |
Открытие | Бесплатно | 0 — 2700 руб. в месяц |
Альфа-Банк | Бесплатно | 0 — 9900 рублей в месяц |
Бинбанк | 2000 руб. | 850 — 1900 руб. в месяц (в зависимости от вида обслуживания) |
Промсвязьбанк | 0 — 890 руб. (в зависимости от тарифного плана) | 0 — 3500 руб. в месяц |
Райффайзенбанк | Бесплатно | 990 — 7500 руб. в месяц |
ВТБ | Бесплатно | 0 — 7000 руб. в месяц |
Авангард | 1000 руб. — при открытии через сайт банка, 3000 рублей — через отделение | 900 руб. в месяц — за ведение первого счёта, 500 руб. — за последующие |
Совкомбанк | Бесплатно | 0 — 1490 руб. в месяц |
Россельхозбанк | 0 — 2500 руб. | 0 — 2000 руб. в месяц |
Росбанк | 0 — 1500 руб. | 490 — 19900 руб. в месяц |
Самые выгодные банки в обслуживании, открытии и ведении счета
Если делать рейтинг ТОП-5 банков по стоимости открытия, обслуживания и ведения, то он получится таким:
- Модульбанк;
- Тинькофф;
- Точка;
- УБРиР;
- Открытие.
Поэтому рекомендуем открывать счета именно в этих 5 банках.
Ниже пройдемся по всем банкам, чтобы указать на все статьи расходов в РКО.
Полная стоимость обслуживания и ведения расчетного счета
Обслуживание в банке по расчётному счёту подразумевает предоставление различных услуг. Чтобы содержать счёт, необходимо раз в месяц пополнять абонентскую плату. В ежемесячную сумму платежа включены следующие опции:
- абонентская плата (это сумма, которую вам необходимо вносить на счёт раз в месяц. Некоторые банки предоставляют скидки при оплате стоимости абонента сразу на год. Для ИП, особенно недавно получивших свой статус, первые месяцы обслуживания банки предлагают бесплатно);
- стоимость мобильного банка (специальное приложение для вашего телефона, с помощью которого можно быть в курсе всех операций по счёту в любое время суток), а также цена за смс-информирование (о снятии, пополнении, переводе с вашего счёта банк будет высылать сообщения);
- стоимость интернет-банкинга (это личный кабинет, в который можно зайти на сайте банка. В нём вы сможете контролировать операции по счёту, осуществлять платежи и т. д. Интернет-банк — это дистанционное обслуживание, при котором необходимость в посещении банка отпадает);
- стоимость платёжного поручения (в каждом банке имеются свои расценки на осуществление платежей. Некоторые устанавливают лимит на определённое количество бесплатных поручений в месяц);
- процент за снятие наличных (к примеру, для ООО комиссия отличается в зависимости от целей обналичивания).
Далее предлагаем вашему вниманию разбор вышеуказанных услуг в самых надёжных банках. Вы узнаете, сколько стоит каждая опция и особенности их функционирования.
В Сбербанке
Условия ведения счёта в Сбербанке имеют следующие особенности:
- ежемесячная плата за ведение счёта варьируется в зависимости от выбранного пакета услуг от 0 до 3990 рублей в месяц. Она не взимается при ведении счёта некоммерческими организациями, деятельность которых связана с поддержкой ветеранов и инвалидов;
- за мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата не взимается. СМС-банкинг является бесплатным, если к вашему счёту привязана премиальная карта, на обычных стоимость услуги составляет от 30 до 60 рублей в месяц, начиная с третьего месяца после подключения;
- личный кабинет на сайте банка под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляется бесплатно для владельцев счетов. Если же по каким-то причинам банковский договор вы приостанавливаете, то за услугу будет взиматься 960 рублей в месяц;
- стоимость одного платёжного поручения в другой банк составляет от 35 до 199 рублей;
- снятие наличных для заработной платы облагается комиссией в 0,6% от суммы. Если же средства обналичиваются на другие цели или для ИП, то нужно заплатить от 0 до 8% от суммы.
Сбербанк считается самым надёжным банком в стране, а потому его предпочитают крупные, стабильные компании, которым дорога собственная репутация и сохранность средств на счетах. Благодаря широкому спектру предлагаемых услуг Сбербанк активно конкурирует с другими банками и обеспечивает высокий уровень сервиса своим клиентам.
Подробнее о Сбербанке
В банке Точка
Банк Точка предлагает своим клиентам следующие условия:
- ведение счёта предлагается на выгодных условиях: плата за месяц составляет всего от 0 до 25000 рублей;
- мобильный банк предоставляется бесплатно; СМС-информирование составляет 100-200 рублей в месяц, при подключении пакета «Развитие» и «Корпоративный» — бесплатно;
- за подключение интернет-банка плата не взимается;
- стоимость платёжного поручения не взимается;
- процент за снятие наличных зависит от подключенного тарифа услуг. В месяц можно обналичить без комиссии до 5 млн руб. Снятие сверх лимита облагается комиссией от 2,5 до 3,5%.
Банк точка имеет одни из самых лояльных тарифов для своих клиентов. Для новых юридических лиц и ИП действует постоянная акция — первые три месяца обслуживания стоят 700 рублей вместо 3500 рублей на пакете услуг «Развитие».
Подробнее о Точке
В банке Тинькофф
Банк Тинькофф предлагает своим клиентам передовое дистанционное обслуживание. За ежемесячную плату вы получите следующие опции:
- обслуживание счёта в первые два месяца бесплатно. К тому же открытие счёта на любом пакете услуг не подразумевает какой-либо платы;
- мобильный банк и смс-информирование бесплатны первые два месяца, далее их стоимость включена в пакет услуг;
- интернет-банк подключается без какой-либо платы;
- стоимость платёжного поручения бесплатна, если вы укладываетесь в лимит по тарифу. Если же он превышен, то цена документа составит от 19 до 49 рублей;
- процент за снятие наличных составляет от 1 до 1,5% при сумме операции до 800 000 рублей в зависимости от пакета услуг. Суммы свыше лимита облагаются комиссией от 5 до 15%.
Тинькофф банк предлагает исключительно дистанционное обслуживание, что является его несомненным плюсом. Не нужно ожидать в очереди банка, а по любому вопросу вас проконсультирует оператор горячей линии в круглосуточном режиме.
Подробнее о Тинькофф
В Модульбанке
Обслуживаясь в качестве клиента Модульбанка, вы получите следующие особенности ведения счёта:
- абонентская плата для начинающих предпринимателей равна нулю. При этом вы получаете в распоряжение полноценный счёт, которым можете управлять дистанционно;
- мобильное приложение и смс об операциях по счёту стоит 0 рублей на любом пакете услуг;
- интернет-банк является бесплатным для каждого клиента;
- стоимость одного платёжного поручения зависит от того, какой пакет услуг вы приобрели. Комиссия равна нулю на безлимитном тарифе, на пакете «Оптимальный» — 19 рублей;
- процент за снятие наличных зависит от суммы вывода и составляет от 0 до 6%.
Модульбанк предлагает пониженные тарифы на обслуживание, чем привлекает внимание многих начинающих предпринимателей. Возможность не платить за ведение счёта — важное преимущество для клиентов.
Подробнее о Модульбанке
В ДелоБанке
Обратившись в ДелоБанк для открытия счёта, вам будут предложены следующие условия за ежемесячную плату:
- ведение счёта обойдётся дешевле, если управлять им вы будете только дистанционно. Причём на некоторых тарифах разница в стоимости ощутима;
- личный кабинет на сайте банка предоставляется бесплатно.
- стоимость интернет-банка для клиентов равна нулю;
- платёжное поручение обойдётся клиенту от 0 до 39 рублей при открытии счёта в режиме онлайн;
- обналичивание средств со счёта облагается комиссией от 1 до 10%. Её размер зависит от суммы выдачи, а также статуса заявки (была ли она предварительной).
СКБ-Банк имеет рабочий день продолжительностью до 21:00, что весьма удобно для большинства представителей бизнеса. Если вы открываете счёт онлайн, то сможете воспользоваться им уже в течение часа.
Подробнее о СКБ-Банке
В УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития)
Уральский банк реконструкции и развития предлагает вниманию клиентов несколько пакетов услуг, с включёнными опциями:
- стоимость обслуживания счёта зависит от выбранного пакета услуг, а также от того, каким образом вы будете распоряжаться счётом: удалённо или через сотрудника банка;
- мобильный банк представляет собой бесплатное приложение. Смс-уведомления включены в стоимость пакета услуг;
- интернет-банк имеет бесплатную демо-версию, все функции которой можно опробовать до подключения услуги. Личный кабинет «Интернет-Банк-Pro» стоит 500 рублей. Плата взимается единовременно при открытии счёта. Подключение к «Интернет-банк Light» составляет 2800 рублей за каждый токен;
- стоимость платёжки от 0 до 89 рублей, если оформлять её в режиме онлайн. Комиссия будет списана со счёта помимо суммы платежа;
- процент при обналичивании составляет от 1 до 7,5%.
Уральский банк реконструкции и развития предлагает одни из самых низких тарифов на снятие наличных. Комиссия взимается сразу же при снятии наличных.
Подробнее о УБРиР
В банке «Открытие»
Банк «Открытие» имеет следующие особенности ведения счетов ИП и организаций:
- стоимость обслуживания счёта зависит от выбранного пакета услуг, она варьируется от 0 до 2700 руб.;
- стандартное мобильное приложение для ведения бизнеса бесплатно;
- интернет-банк стоит 0 рублей;
- комиссия за платёжные поручения по некоторым внутрибанковским переводам не взимается. Стоимость других платёжек составляет от 17 до 100 рублей за штуку;
- за обналичивание денег со счёта банк берёт от 1 до 10% от суммы снятия. При этом минимальный порог комиссии в рублях не ограничен.
Банк «Открытие» обладает важным преимуществом. Оно выражается в «сквозном» обслуживании. Это означает, что открыв счёт в одном отделении, осуществлять любые операции по нему вы можете в другом, даже находящемся в ином регионе.
Подробнее об Открытии
В Альфа банке
Широкая линейка пакетов услуг Альфа-Банка предлагает своим клиентам следующие условия обслуживания:
- стоимость ведения счёта можно значительно снизить, если сразу оплатить годовой абонемент. При этом 3 месяца обслуживания вы получаете в подарок;
- мобильный банк стоит 59 рублей в месяц, а смс-информирование — 200 рублей за каждый номер;
- подключение к интернет-банку обойдётся в 990 рублей;
- стоимость переводов варьируется от 0 до 99 рублей за штуку. При этом есть тарифы, на которых платежи абсолютно бесплатны;
- снятие средств проходит с комиссией от 3%. На безлимитном пакете услуг можно обналичивать до 500 000 рублей бесплатно.
Альфа-Банк имеет свой клуб клиентов, где можно найти товары со скидкой и обзавестись постоянными контрагентами. Также кредитная организация на регулярной основе проводит различные тренинги для представителей бизнеса.
Подробнее о Альфа-банке
В Бинбанке
Бинбанк предлагает своим клиентам готовые пакеты услуг, а также возможность самостоятельно подобрать тариф-конструктор. В любом случае, в обслуживание входят следующие функции:
- ежемесячная плата за тариф, при оплате которой можно получить скидку от 5 до 10% в зависимости от того, за какой период вы внесёте платёж;
- доступ к полноценному мобильному банку обойдётся в 300 рублей. Смс-информирование оплачивается по тарифу в 300 рублей за каждый номер раз в месяц;
- абонентская плата за интернет-банк составляет 300 рублей в месяц;
- переводы на счета клиентов, открытые в Бинбанке, бесплатны. Если же вы отправляете средства в другую кредитную организацию, то стоимость платёжного поручения составит от 20 рублей;
- процент за выдачу наличных составляет от 0,8 до 10% и зависит от суммы снятия, а также целей расходования средств.
Главное преимущество Бинбанка в том, что вы можете сами собрать пакет-конструктор из набора представленных услуг. Выбирая только те, что пригодятся в вашей деятельности, вы можете сэкономить на ведении счёта.
Подробнее о Бинбанке
В Промсвязьбанке
Ведение счёта в Промсвязьбанке включает в себя:
- тариф за обслуживание, взимаемый раз в месяц. Для вновь подключившихся клиентов первые 6 месяцев обслуживания являются бесплатными;
- бесплатный мобильный банк. Смс-информирование стоит 199 рублей в месяц;
- интернет-банк предоставляется на бесплатной основе;
- переводы физ. лицам осуществляются без комиссии на сумму до 150 000 рублей, если же это ограничение превышено, то взимается 1-10% от суммы операции;
- выдача наличных со счёта производится с комиссией от 1,5 до 11% и зависит от величины суммы.
Банк регулярно проводит акции для новых клиентов. Например, при подключении пакета услуг, вы получаете в подарок неограниченное количество платёжек по цене 0 рублей.
Подробнее о Промсвязьбанке
В Райффайзенбанке
Если ваш выбор по открытию счёта пал на Райффайзенбанк, то стоит ознакомиться с условиями обслуживания в данном банке. Они следующие:
- стоимость ежемесячного ведения счёта зависит от пакета услуг. Для новых клиентов она составляет 0 рублей на пакете услуг «Максимум»;
- приложение для мобильных телефонов бесплатно. Смс-оповещение предоставляется за плату от 0 до 190 рублей в месяц в зависимости от пакета услуг;
- интернет-банк включён в стоимость пакета услуг;
- стоимость платёжных поручений зависит от лимита в тарифе. От 0 до 300 переводов можно осуществить бесплатно, далее — 25 — 190 рублей за платёж;
- комиссия за обналичивание зависит от целей расхода и суммы. Составляет она от 0,5 до 10%.
Банк предлагает также дистанционное ведение бухгалтерии. Для клиентов, оплативших услугу сразу за квартал, 2 месяца обслуживания предлагаются в подарок.
Список банков
В ВТБ
Расчётно-кассовое обслуживание в пределах пакетов услуг ВТБ 24 представлено следующими категориями:
- абонентская плата за счёт является бесплатной первые три месяца на любом из тарифных планов;
- мобильным банком можно пользоваться бесплатно. Смс-оповещения оплачиваются в размере 59 рублей каждый месяц;
- стоимость личного кабинета на сайте банка уже включена в пакет услуг, а за подключение необходимо оплатить 500 рублей;
- количество бесплатных платёжек в месяц зависит от тарифа и варьируется от 5 до 150 штук. Платные переводы от 32 до 100 руб.;
- Плата за снятие наличных составляет от 0 до 11% от суммы вывода.
Подробнее о ВТБ-24
В банке Авангард
В Авангарде при открытии счёта вас ждут следующие условия обслуживания:
- стоимость ведения счёта будет ниже при открытии второго и последующих счетов в банке;
- мобильный банк предоставляется бесплатно. Ежемесячная стоимость услуги смс-уведомлений варьируется от 0 до 500 рублей;
- комиссия за интернет-банк не взимается;
- платёжные поручения отправляются с комиссией от 25 рублей за один перевод;
- за снятие наличных со счёта банк возьмёт от 0,5 до 10% за операцию в зависимости от суммы.
Банк Авангард предлагает современную систему обслуживания своим клиентам. Широкие возможности дистанционного обслуживания позволяют управлять собственными счетами без помощи банковских операторов, что значительно экономит время бизнесменов.
Подобрать банк
В Совкомбанке
Совкомбанк разработал несколько пакетов услуг для потребностей бизнеса. Приобретая один из них, вы получите:
- бесплатное обслуживание, если являетесь начинающим предпринимателем и будете использовать дистанционный доступ к банку;
- использование мобильного приложения бесплатно. Информирование с помощью смс стоит 100 рублей в месяц, а при оплате сразу за год — 1000 рублей. Первые два месяца услуга предоставляется бесплатно;
- интернет-банком можно пользоваться без платы, но для подключения токена нужно оплатить 3000 рублей;
- платёжное поручение стоимостью от 19 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг;
- выдачу наличных с комиссией от 1,7 до 15% (чем больше сумма, тем выше процент).
Важной особенностью обслуживания в Совкомбанке является одновременное управление не только счетами бизнеса, но и физического лица. Данная услуга доступна также на бесплатном пакете услуг.
Подобрать тариф
В Россельхозбанке
Для клиентов Россельхозбанка предлагаются следующие условия по расчётно-кассовому обслуживанию в пределах тарифов:
- плата за счёт не будет взиматься, если вы переходите на обслуживание с другого банка;
- подключение к мобильному банку бесплатно. За смс-информирование взимается 45 рублей в месяц;
- интернет-банк предоставляется за 650 рублей в месяц;
- платёжные поручения стоят от 30 рублей. При этом есть переводы, за которые платить не нужно;
- выдача средств со счёта наличными облагается комиссией от 0,5 до 10% в зависимости от суммы снятия.
Банк помимо РКО предлагает партнёрские программы свои клиентам. К примеру, вы можете воспользоваться помощью квалифицированных юристов на выгодных условиях.
В Росбанке
Для тех юридических лиц, а также ИП, чей счёт будет открыт в Росбанке, предлагаются такие условия ведения счёта:
- при подключении пакета услуг плата за открытие счета не взимается;
- абонентская плата варьируется от 490 до 19900 руб;
- доступ к мобильному приложению осуществляется без какой-либо платы. Смс-банк стоит 190 рублей в месяц;
- платежи осуществляются с комиссией от 19 рублей за штуку. В пакеты включено от 30 до 1000 бесплатных платежей;
- обналичивание счёта происходит с комиссией от 0,9 до 10%.
Подобрать расчетный счет
Сравнение тарифов банков для открытия РС
Рекомендуем вам сравнить несколько тарифов на открытие, ведение и обслуживание расчетного счета, прежде чем определиться с выбором банка. Обращайте внимание на такие критерии:
- Стоимость открытия;
- Стоимость ежемесячного обслуживания;
- Стоимость 1 платежки;
- Комиссия и ограничения по суммам на вывод налички;
- Длительность операционного дня.
- + рекомендуем выбирать банк, в котором предусмотрено начисление процента на остаток по счету. Это очень выгодно. Все деньги, которые просто «пролёживаются» на счете, будут приносить вам прибыль!
Остальные условия не так важны, потому что в большинстве банков они схожи.
Честный рейтинг
Мы составляем рейтинг банков для открытия расчетного счета, опираясь на отзывы в интернете и свой опыт работы с тем или иным банком. Поэтому рекомендуем только проверенные организации с выгодными условиями.
Какой банк лучше выбрать
Рекомендуем обратить внимание на первые банковские организации в рейтинге, с 1 по 6. Они зарекомендовали себя со стороны надежности и выгодных тарифов.
Есть ли отличия тарифов для ИП и ООО по открытию РС
Условия открытия расчетного счета для ИП и ООО для всех одинаковы. Просто юридическим лицам иногда требуется чуть больше дополнительных возможностей, чем физическим (ИП). Например, зарплатные проекты, валютный контроль и т.д. Эти функции есть во всех банках, представленных выше.
Как открыть расчетный счет
- Перейдите в описание понравившегося банка из рейтинга;
- На странице описания банка нажмите кнопку «Открыть счет»;
- Система вас переведет на официальный сайт банка, где вам нужно будет оставить заявку в режиме онлайн;
- Поздравляем, можете пользоваться счетом и ждать звонка от сотрудника банка;
- После звонка вы назначите встречу, где подпишете все документы.
Можно ли открыть расчетный счет онлайн и без визитов в банк
Да, можно. Вы можете подать онлайн-заявку на открытие счета и через 5 минут счет за вами зарезервируется. После чего вы уже можете им пользоваться и получать деньги. Через некоторое время вам позвонит сотрудник банка и вы договоритесь о встрече в любом удобном для вас месте и в удобное время. При встрече вы подпишете все необходимые документы.
Такие возможности предлагают банки: Точка, Тинькофф, Модульбанк, Сбербанк, Альфа Банк, СКБ Банк. Остальные банки предлагают это не в каждом городе России.
Для примера, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах практически у всех банков есть такая функция.
Можно ли открыть несколько счетов
Да, можно. Этого не запрещает закон. Иногда лучше открыть 2 или несколько расчетных счетов в разных банках и использовать для разных целей. Потому что в одном выгоднее обналичивание, в другом обслуживание, а в третьем выгоднее хранить деньги, потому что есть процент на остаток и т.д.
Какие документы нужны ИП
Для ИП нужен только минимальный пакет документов:
- Паспорт;
- ИНН;
- ОГРНИП.
А при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.
Документы для ООО
Для ООО (юридических лиц) список документов побольше:
- Копия паспорта директора;
- ИНН руководителя;
- Справки о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
- Договор аренды или приема помещения;
- Устав общества;
- Банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати;
- Выписка из ЕГРЮЛ (иногда банки сами ее запрашивают);
- Приказы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
- Если ваша деятельность подлежит лицензированию, то нужно предоставить лицензии;
- Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т.д.).
Также при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.
Обязательно ли уведомлять государственные органы
Нет, не обязательно. С 2014 года банки сами уведомляют ПФР, ФСС и ФНС (Налоговую) об открытии вами расчетного счета.
Могут ли дать отказ в открытии счета
Да, банк в праве отказать в открытии расчетного счета. Но это происходит крайне редко. Чаще всего, если вы были замечены в незаконных операциях с предыдущими расчетными счетами. Если же вы «белый и пушистый» предприниматель, то отказ вы не получите.
Как пополнять расчетный счет наличными
Как правило, пополнение наличными осуществляется через банкоматы банка, в котором вы отрыли РС или в банкоматах партнеров. Большинство банков берут минимальный процент за пополнение. Смотрите тарифные планы.
Как снимать наличные с расчетного счета
Эта процедура также проходит при помощи банкоматов или отделений банка. Некоторые банки предусматривают комиссию за снятия выше определенной суммы. Смотрите подробнее тарифы банков.
Если у банка отзывают лицензию, что будет с вашим расчетным счетом
Мы собрали в рейтинге только те банки, в которых все ваши счета застрахованы государством на 1 400 000 р. Если у банка отзовут лицензию или банк обанкротится, то вы как минимум получите 1 400 000 р., а как максимум, всю сумму, которая была у вас на расчетном счете.
Успехов и процветания вашему бизнесу!
Добавить комментарий